La plateforme de gestion de patrimoine spécialisée dans l’investissement responsable Goodvest s’associe à Insurely, fintech européenne de référence en open finance, pour proposer un parcours plus simple et efficace aux clients souhaitant transférer leur épargne-retraite.
L’open finance au service d’un marché en pleine croissance
Cette annonce intervient alors que l’épargne-retraite franchit un nouveau cap en France. Avec plus de 150 milliards d’euros d’encours fin 2025, en hausse de 20% sur un an, et près de 13 millions de titulaires, le PER confirme son implantation durable dans le paysage financier français.
Dans ce contexte de forte croissance, la simplification des transferts et l’amélioration de l’accès aux données deviennent des enjeux clés, tant pour fluidifier le parcours des épargnants que pour faciliter la mobilité de leur épargne et accompagner le développement commercial des acteurs du marché.
Grâce à ce partenariat, les épargnants peuvent désormais, avec leur consentement et à travers l’infrastructure de données financières d’Insurely, accéder aux informations relatives à leurs régimes de retraite auprès de différents établissements financiers. Les données sont collectées et structurées afin d’être utilisées dans le cadre du parcours de transfert de Goodvest.
Dans un paysage financier fragmenté, marqué par la complexité des démarches et la multiplicité des acteurs, cette collaboration a pour objectif de rendre les transferts de PER fluides et accessibles au plus grand nombre.
Accélérer chaque étape du transfert pour toutes les parties prenantes
Les données traitées aideront les conseillers Goodvest en leur offrant une vision claire de l’épargne-retraite existante de leurs clients, ainsi que les informations nécessaires pour accompagner le transfert.
Ce partenariat permet notamment :
L’accès, la structuration et la centralisation des informations relatives à l’épargne-retraite détenue auprès de différents établissements financiers ;La réduction de la saisie manuelle et du temps consacré à la collecte des informations nécessaires au transfert ;Une meilleure visibilité des conseillers sur la situation d’épargne-retraite de leurs clients, permettant un conseil plus pertinentLa fluidification des échanges entre les épargnants, leurs conseillers et les établissements concernés ;
« Le transfert de l’épargne-retraite devrait être aussi simple que l’ouverture d’un nouveau compte, mais aujourd’hui, le processus peut encore comporter trop de frictions tant pour les clients que pour les conseillers. En collaborant avec Insurely, nous pouvons simplifier ce parcours pour nos clients qui souhaitent aligner leur épargne avec leurs valeurs. Nous fournissons aussi à nos conseillers de meilleures informations pour les accompagner tout au long du processus de transfert. », déclare Joseph Choueifaty, CEO de Goodvest.
« Nous avons déjà constaté à quel point l’accès aux données financières pertinentes peut faciliter le transfert de l’épargne des consommateurs sur le marché français de la gestion de patrimoine. Goodvest est un autre exemple frappant de la manière dont notre infrastructure peut être utilisée pour éliminer les obstacles pour les clients, fournir de meilleures informations aux conseillers et, au final, aider davantage de clients à mener à bien leurs transferts », déclare Martin J. Gylfe, CEO d’Insurely.
La sécurité des données au cœur du parcours
Alors que le parcours repose sur l’accès à des données financières particulièrement sensibles, leur protection constitue un enjeu central du partenariat. Insurely est certifiée ISO 27001 depuis 2023, une norme internationale de référence en matière de management de la sécurité de l’information.
Les données sont chiffrées en transit comme au repos, afin de répondre aux exigences élevées de sécurité et de confidentialité associées au traitement des données financières.
A propos d’Insurely
Insurely est l'un des principaux fournisseurs européens de solutions d'open finance , permettant un accès en temps réel à un large éventail de données financières, notamment dans les domaines des placements, des retraites, des assurances, de l'épargne et du crédit. Insurely permet aux banques et autres institutions financières d'exploiter de nouvelles opportunités commerciales et de développer la prochaine génération de produits financiers et d'expériences client. Fondée en 2018, Insurely a pour ambition de rendre les services financiers plus accessibles, plus compréhensibles et plus utiles pour tous.
A propos de Goodvest
Créée en 2020 par Joseph Choueifaty, Antoine Bénéteau et Aurore Pinon-Jacques, Goodvest est la première épargne alignée avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris. La fintech propose des solutions d’investissement responsables (assurance vie, plan épargne retraite, livret, etc.) permettant aux particuliers de faire fructifier leur épargne tout en finançant exclusivement des entreprises engagées dans la transition écologique : énergies bas carbone, transport durable, régénération des écosystèmes, etc. Avec une méthodologie d’investissement parmi les plus pointues, incluant depuis 2024 l’impact des entreprises sur la biodiversité (une première en France), et une assurance vie reconnue par Reclaim Finance comme la moins exposée aux énergies fossiles, Goodvest garantit transparence et impact positif. Ses solutions ont permis d’éviter plus de 167 000 tonnes de CO2e depuis sa création. La société accompagne aujourd’hui plus de 15 000 clients, dont 51 % de femmes, grâce à une équipe d’une trentaine de collaborateurs.
L’open finance au service d’un marché en pleine croissance
Cette annonce intervient alors que l’épargne-retraite franchit un nouveau cap en France. Avec plus de 150 milliards d’euros d’encours fin 2025, en hausse de 20% sur un an, et près de 13 millions de titulaires, le PER confirme son implantation durable dans le paysage financier français.
Dans ce contexte de forte croissance, la simplification des transferts et l’amélioration de l’accès aux données deviennent des enjeux clés, tant pour fluidifier le parcours des épargnants que pour faciliter la mobilité de leur épargne et accompagner le développement commercial des acteurs du marché.
Grâce à ce partenariat, les épargnants peuvent désormais, avec leur consentement et à travers l’infrastructure de données financières d’Insurely, accéder aux informations relatives à leurs régimes de retraite auprès de différents établissements financiers. Les données sont collectées et structurées afin d’être utilisées dans le cadre du parcours de transfert de Goodvest.
Dans un paysage financier fragmenté, marqué par la complexité des démarches et la multiplicité des acteurs, cette collaboration a pour objectif de rendre les transferts de PER fluides et accessibles au plus grand nombre.
Accélérer chaque étape du transfert pour toutes les parties prenantes
Les données traitées aideront les conseillers Goodvest en leur offrant une vision claire de l’épargne-retraite existante de leurs clients, ainsi que les informations nécessaires pour accompagner le transfert.
Ce partenariat permet notamment :
L’accès, la structuration et la centralisation des informations relatives à l’épargne-retraite détenue auprès de différents établissements financiers ;La réduction de la saisie manuelle et du temps consacré à la collecte des informations nécessaires au transfert ;Une meilleure visibilité des conseillers sur la situation d’épargne-retraite de leurs clients, permettant un conseil plus pertinentLa fluidification des échanges entre les épargnants, leurs conseillers et les établissements concernés ;
« Le transfert de l’épargne-retraite devrait être aussi simple que l’ouverture d’un nouveau compte, mais aujourd’hui, le processus peut encore comporter trop de frictions tant pour les clients que pour les conseillers. En collaborant avec Insurely, nous pouvons simplifier ce parcours pour nos clients qui souhaitent aligner leur épargne avec leurs valeurs. Nous fournissons aussi à nos conseillers de meilleures informations pour les accompagner tout au long du processus de transfert. », déclare Joseph Choueifaty, CEO de Goodvest.
« Nous avons déjà constaté à quel point l’accès aux données financières pertinentes peut faciliter le transfert de l’épargne des consommateurs sur le marché français de la gestion de patrimoine. Goodvest est un autre exemple frappant de la manière dont notre infrastructure peut être utilisée pour éliminer les obstacles pour les clients, fournir de meilleures informations aux conseillers et, au final, aider davantage de clients à mener à bien leurs transferts », déclare Martin J. Gylfe, CEO d’Insurely.
La sécurité des données au cœur du parcours
Alors que le parcours repose sur l’accès à des données financières particulièrement sensibles, leur protection constitue un enjeu central du partenariat. Insurely est certifiée ISO 27001 depuis 2023, une norme internationale de référence en matière de management de la sécurité de l’information.
Les données sont chiffrées en transit comme au repos, afin de répondre aux exigences élevées de sécurité et de confidentialité associées au traitement des données financières.
A propos d’Insurely
Insurely est l'un des principaux fournisseurs européens de solutions d'open finance , permettant un accès en temps réel à un large éventail de données financières, notamment dans les domaines des placements, des retraites, des assurances, de l'épargne et du crédit. Insurely permet aux banques et autres institutions financières d'exploiter de nouvelles opportunités commerciales et de développer la prochaine génération de produits financiers et d'expériences client. Fondée en 2018, Insurely a pour ambition de rendre les services financiers plus accessibles, plus compréhensibles et plus utiles pour tous.
A propos de Goodvest
Créée en 2020 par Joseph Choueifaty, Antoine Bénéteau et Aurore Pinon-Jacques, Goodvest est la première épargne alignée avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris. La fintech propose des solutions d’investissement responsables (assurance vie, plan épargne retraite, livret, etc.) permettant aux particuliers de faire fructifier leur épargne tout en finançant exclusivement des entreprises engagées dans la transition écologique : énergies bas carbone, transport durable, régénération des écosystèmes, etc. Avec une méthodologie d’investissement parmi les plus pointues, incluant depuis 2024 l’impact des entreprises sur la biodiversité (une première en France), et une assurance vie reconnue par Reclaim Finance comme la moins exposée aux énergies fossiles, Goodvest garantit transparence et impact positif. Ses solutions ont permis d’éviter plus de 167 000 tonnes de CO2e depuis sa création. La société accompagne aujourd’hui plus de 15 000 clients, dont 51 % de femmes, grâce à une équipe d’une trentaine de collaborateurs.