• Après une première collaboration avec Groupama Centre-Atlantique, Continuity accompagne désormais les neuf caisses régionales métropolitaines de Groupama.

• La signature de ce partenariat pluriannuel concrétise le changement d’échelle de cette collaboration et l’ambition commune des deux partenaires d’utiliser l’intelligence artificielle au service d’une gestion plus continue des risques IARD Pros et Entreprises.

Du pilote régional au partenariat de groupe

Initiée en 2021 avec Groupama Centre-Atlantique dans le cadre de French AssurTech, la collaboration avec Continuity s’est progressivement développée au sein du Groupe via le programme d’Open Innovation Volt’Terre, jusqu’à son déploiement dans les neuf caisses régionales métropolitaines du Groupe en 2025. Une démarche distinguée notamment par le trophée de la collaboration exemplaire lors du salon INNN 2024, puis par l’Argus d’Or dans la catégorie Open Innovation.

« Avec Volt’Terre, notre ambition est de faire passer à l’échelle des innovations utiles, construites avec les équipes métiers et au service de nos clients. Le partenariat avec Continuity s’inscrit dans cette logique : partir d’un besoin opérationnel clair, valider la valeur sur le terrain, puis accompagner son déploiement dans une logique de groupe. » relève Rémi Lorenzelli, directeur général adjoint stratégie et partenariats du Groupe Groupama.

Deux usages complémentaires pour les équipes métiers

Le partenariat Groupama Continuity repose aujourd’hui les usages suivants :

• Le scan de portefeuille, qui permet une analyse continue des contrats en vigueur afin d’identifier les situations dans lesquelles certaines informations doivent être mises à jour ou approfondies. Les équipes peuvent ainsi concentrer leurs efforts sur les dossiers nécessitant une analyse prioritaire.

• L’assistant de souscription, déployé auprès de plus de 160 collaborateurs sur les segments Pros et Entreprises, centralise les informations utiles à l’étude des dossiers et facilite leur analyse au regard des règles de souscription propres à chaque entité du Groupe.

Dans les deux cas, la solution permet aux équipes de consacrer davantage de temps aux situations complexes et à forte valeur ajoutée. Le temps gagné peut ainsi être réinvesti dans l’analyse, le conseil et la prévention.

L’innovation pour transformer les métiers de l’assurance

En assurance IARD Pros et Entreprises, les risques évoluent tout au long de la vie du contrat. En combinant expertise humaine, technologies d’analyse et intelligence artificielle, Groupama et Continuity cherchent à fournir aux équipes des informations plus rapidement exploitables afin d’accompagner une meilleure connaissance du risque dans la durée, et non au seul moment de la souscription. *

« Le risque ne s’arrête pas à la signature. Il s’agit d’une matière vivante qui évolue bien au-delà de la contractualisation. Dès les premières expérimentations, nous avons trouvé en Groupama un partenaire de référence pour construire une nouvelle manière d’appréhender et de gérer les risques. L’intelligence artificielle nous permet désormais un suivi continu. Grâce à elle, la vitesse et la rigueur ne sont plus contradictoires. » conclut Benoît Pastorelli, CEO et cofondateur de Continuity.

• Fort de ses ambitions sur le segment de la distribution et face au développement des Unités de Compte via les réseaux de distribution du Groupe Groupama, Groupama AM renforce son pôle de services dédié aux structures Groupama GAN Vie, l’USF (Unité de solutions financières du Groupe) et Groupama Epargne Salariale.

• Le poste de Directeur des Partenariats GGVie est créé afin d’assurer un pilotage de la relation globale avec les réseaux du Groupe, en ligne avec l’émergence des nouveaux besoins des épargnants. Jacques Bontet assurera cette fonction à compter du 1er novembre et sera rattaché à la Direction générale de Groupama AM.

Au cours des trois dernières années, Groupama Asset Management a accéléré sa croissance sur le segment de la distribution de produits d’épargne. La distribution des Unités de Compte, via les réseaux du Groupe Groupama a fortement progressé et la collecte nette s’est élevée à près de 900 millions d’euros en 2021. L’encours commercialisé en Unités de Compte s’élève à 6,5 milliards au 30/06/2022.

Selon une approche partenariale et de proximité, étroitement liée aux valeurs partagées avec le Groupe, Groupama AM a mis à disposition ses expertises de gestion et solutions d’investissement auprès des réseaux « maison », l’USF (Unité de solutions financières du Groupe), Groupama GAN Vie et Groupama Epargne Salariale.

Pour structurer encore davantage cette démarche, Groupama AM renforce ce pôle de services dédié à cette activité incarné par la Direction des partenariats GGVie, une fonction nouvellement créée et qui sera exercée par Jacques Bontet. Ce dernier pilotera la relation globale avec l’USF, Groupama GAN Vie et Groupama Epargne Salariale en assurant la pérennité de la qualité des prestations qui leur sont dédiées.

Au plus près des enjeux des épargnants

Le pôle a pour objectif de promouvoir et d’animer l’offre de solutions d’épargne auprès des réseaux du Groupe, en ligne avec l’émergence des nouveaux besoins des épargnants. La riche expérience de Groupama AM en tant que gestionnaire d’actifs et commercialisateur de fonds, soutient l’amélioration du parcours client dans l’accès des investisseurs particuliers aux produits distribués par le Groupe. Les ressources du pôle permettent aussi d’enrichir les interactions avec les clients finaux.

« Le Groupe et Groupama AM partagent une vision et des convictions communes quant aux enjeux du marché de l’épargne. Notre volonté est de faire évoluer notre offre au plus près des préoccupations des investisseurs finaux dans un environnement en profonde mutation. Les problématiques sociétales contemporaines, relatives à la structure des retraites et à la loi Pacte, aux défis ESG ou à la transmission aux générations futures, autant que l’évolution du cadre réglementaire en réponse à l’essor des Unités de Compte, appellent à de nouvelles logiques de gamme et à la conception de nouveaux services accessibles à tous » affirme Jean-Marie Catala, Directeur Général Délégué de Groupama AM.

Jusqu’ici Responsable Commercial Institutionnel Europe francophone, Jacques Bontet (55 ans) exerce chez Groupama AM depuis 2005. Auparavant, il a notamment évolué en tant que Sales Institutionnel chez ING IM et chez HSBC Asset Management. Jacques Bontet est diplômé d’un DEA Monnaie, Finance de l’Université d’Orléans.

« La connaissance très fine du fonctionnement de Groupama Asset Management, sa vision commerciale stratégique et son expérience auprès de clients institutionnels de haut niveau permettront à Jacques de répondre à toutes les ambitions que nous portons, au travers de cette nouvelle organisation. Nous avons souhaité une fonction de Direction des partenariats GGVie, dédiée aux besoins stratégiques du Groupe et basée sur une étroite synergie GAM/GGVie » conclut Jean-Marie Catala.



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A propos de GROUPAMA ASSET MANAGEMENT, Investir pour l’avenir
Acteur de référence en France auprès des investisseurs institutionnels avec 117.2 Md€ d’actifs (au 31/12/2021), Groupama Asset Management figure aujourd’hui au 8ème rang des sociétés de gestion d’actifs françaises. Filiale du groupe Groupama, assureur mutualiste, elle permet à sa clientèle d’investisseurs professionnels de bénéficier de sa gestion activement responsable multi-expertises : un mode de gestion long terme, résolument active, s’appuyant sur une forte capacité de recherche.

A propos du groupe Groupama
Depuis plus de 100 ans, le Groupe Groupama, fonde son action sur des valeurs humanistes intemporelles pour permettre au plus grand nombre de construire leur vie en confiance. Il s'appuie sur des communautés d’entraide, humaines, proches, optimistes et responsables. Le Groupe Groupama, l’un des premiers groupes d’assurance mutualistes en France, développe ses activités d’assurance, et de services dans dix pays. Le groupe compte 12 millions de sociétaires et clients et 31 000 collaborateurs à travers le monde, avec un chiffre d’affaires annuel de 15,5 milliards d’euros.

Paris, le 03 mai 2022 - Quelques mois après avoir créé son pôle d’expertise centré sur la gestion actions « value » (titres décotés), Groupama AM annonce le lancement du fonds G Fund Opportunities Europe.

Bâtie sur une approche de conviction et de « stock-picking » pur, la stratégie d’investissement du fonds consiste à sélectionner des titres dont la valorisation est jugée sous-estimée les perspectives de croissance bénéficiaire, à horizon 2-3 ans. Il en résulte un portefeuille concentré de 40 à 50 valeurs perçues par l’équipe de gestion comme injustement ou temporairement décotées.

En détails, G Fund Opportunities Europe recourt à plusieurs styles « value » offrant une grande latitude de gestion en fonction des phases du cycle économique, pour une recherche d’asymétrie des performances potentielles. Ainsi, l’équipe de gestion peut identifier et saisir des potentielles opportunités d’investissement autour des styles suivants :

• « Self help » : les ratios de valorisation sont estimées faibles au regard du potentiel d’appréciation de la société. Le potentiel d’amélioration de la valorisation est lié exclusivement à des causes et changements internes à l’entreprise.

• « Value défensif » : les ratios de valorisation sont estimées faibles, avec une quasi-stagnation des bénéfices mais une résistance des marges. La volatilité s’avère faible.

• « Value cyclique » : les valeurs sont estimées décotées avec des ratios de valorisation dépendant du cycle économique et profitant des phases de reprises.

• « Value situations spéciales / Low PE (Price Earnings) » : les titres dont la valorisation anticipe, potentiellement à tort, une dégradation rapide de la rentabilité.

La pondération en portefeuille des différents types de titres « value » est modulable en fonction du stade auquel nous nous situons dans le cycle économique.

« La rotation de style observée ces derniers mois est jugée tendre vers des investissements dans les titres value. Notre ambition est de comprendre les mécanismes de formation des prix de marchés pour les challenger à 3 ans. Nous cherchons par exemple à identifier précisément les raisons expliquant le retour sur capitaux investis des entreprises, qu’il s’agisse de barrières à l’entrée, de la concurrence, de la force de la marque, de l’impact des réglementations sectorielles ou, encore, de la culture d’entreprise » affirme Philippe Chaumel, gérant du fonds G Fund Opportunities Europe.

« La combinaison de plusieurs styles value au gré de l’environnement de marché constitue une caractéristique estimée originale du fonds. Cette approche est vectrice d’asymétrie, puisque nous sélectionnons les titres dont le potentiel de rebond boursier est estimé plus important que leur risque de baisse dans un scénario adverse » ajoute Pierre-Alexis Dumont, Directeur des gestions Actions & Convertibles.

Sur le plan des critères extra-financiers ESG (Environnement, Social et Gouvernance), la définition de l’univers d’investissement éligible repose sur des facteurs d’exclusion : exclusion des sociétés pour lesquelles les risques ESG pourraient remettre en cause leur viabilité économique et financière, exclusion des filières jugées non compatibles avec la stratégie ISR (Investissement Socialement Responsable) du fonds (charbon, armes controversées). Elle repose également sur une méthodologie dite « best in universe », selon laquelle nous sélectionnons les entreprises ayant une note moyenne supérieure à celle de l’univers d’investissement après avoir retiré le dernier quintile.




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