À l’occasion de VivaTechnology 2026, Active Asset Allocation lance Coanda AI Connect. En adoptant le standard ouvert MCP (Model Context Protocol), AAA permet aux acteurs de l’épargne d’interroger les données et les calculs de sa plateforme Coanda depuis l’assistant IA de leur choix, Mistral, ChatGPT, Claude, sans que la donnée ne quitte un environnement maîtrisé, sécurisé et auditable. Coanda figure ainsi parmi les premières plateformes d’épargne en Europe, au service des assureurs, sociétés de gestion et réseaux de distribution, à franchir ce pas.

La donnée d’épargne au contact de l’IA, sans renoncer au contrôle

Coanda est la plateforme SaaS d’Active Asset Allocation dédiée aux acteurs de l’épargne, de la gestion d’actifs et de l’assurance. Elle centralise les données, calculs et processus qui couvrent l’ensemble de la chaîne de valeur de l’épargne.

Avec Coanda AI Connect, ces données deviennent directement interrogeables en langage naturel depuis un assistant IA. Une question suffit pour obtenir une réponse contextualisée, sans naviguer dans la plateforme. L’agent interroge la donnée, qui ne quitte jamais l’environnement du client. C’est une exigence de souveraineté autant que de sécurité : la donnée métier appartient à nos clients, et reste sous leur contrôle.

MCP : le standard ouvert qui relie les applications aux modèles d’IA

Cette ouverture repose sur le standard MCP, un protocole devenu le standard de référence pour connecter les applications aux modèles d’intelligence artificielle. En l’adoptant, AAA fait un choix d’interopérabilité. Ses clients conservent la liberté de choisir l’assistant IA le mieux adapté à leurs usages, sans dépendre d’un fournisseur unique.

Si la vague MCP s’est d’abord développée outre-Atlantique, Coanda figure parmi les premières plateformes d’épargne en Europe à l’adopter au service des assureurs, sociétés de gestion et réseaux de distribution, tout en respectant nativement les exigences de sécurité et de conformité du secteur (PRIIPs, DDA, ESG, SFDR).

Premiers cas d’usage dans la gestion de portefeuille

Coanda AI Connect est d’abord disponible pour Coanda PMS, la solution de création, de gestion et de suivi de portefeuilles d’AAA. Les utilisateurs peuvent interroger leurs expositions, leurs allocations ou leurs performances, ou générer des reportings et des commentaires de gestion pour préparer leurs rendez-vous clients, directement depuis leur assistant IA. Les équipes accèdent plus vite à l’information utile, en gardant la maîtrise de l’outil qu’elles utilisent.

Cette première capacité ouvre un programme pilote, conçu avec les clients qui utiliseront Coanda AI Connect au quotidien.

“Coanda est à l’image de notre vision de la finance de demain : un écosystème dans lequel la donnée est accessible, actionnable et au service des décisions — pas enfermée dans des interfaces. Coanda AI Connect met la puissance de l’IA générative au contact de la donnée métier de nos clients, sans compromis sur la sécurité, la transparence et l’auditabilité. Cette ambition dépasse l’outil : elle sert un objectif plus large, accompagner le développement de l’épargne en Europe, et notamment de la retraite par capitalisation, en complément des régimes par répartition. Nous avons posé des fondations solides, et nous continuerons à coconstruire avec nos clients pour rester au plus près de leurs préoccupations. VivaTech est l’endroit idéal pour ouvrir cette conversation ! ” , relève Adina Grigoriu – Présidente fondatrice, Active Asset Allocation.

À propos d’Active Asset Allocation :
Active Asset Allocation (AAA) est une FinTech spécialisée en ingénierie financière, reconnue pour l’excellence de ses algorithmes d’investissement. Sa mission : donner à chaque institution comme à chaque épargnant les moyens d’atteindre leurs objectifs financiers. Son ambition : accompagner l’essor de l’épargne et de la retraite par capitalisation en Europe. Au cœur de cette ambition, Coanda est une plateforme SaaS modulaire et interopérable qui fédère les acteurs de l’épargne — assureurs, sociétés de gestion et réseaux de distribution. De la conception des portefeuilles à la restitution réglementaire, elle fluidifie les échanges, garantit l’intégrité des données et intègre nativement les exigences réglementaires (PRIIPs, DDA, ESG, SFDR). Active Asset Allocation est enregistrée en France à l’ORIAS sous le n°13000765 et membre de l’ANACOFI-CIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

À l'issue d'un appel d'offres compétitif lancé en 2025, l'Urssaf Caisse nationale a renouvelé sa confiance à Active Asset Allocation (AAA) pour accompagner la gestion stratégique des actifs de placement du Conseil de la protection sociale des travailleurs indépendants (CPSTI). Ce renouvellement, pour un nouveau mandat de trois ans portant sur plus de 25 milliards d'euros, est la deuxième victoire consécutive d'AAA sur ce marché et confirme sa position comme référence indépendante en ingénierie financière au service des investisseurs institutionnels contraints.

Ce renouvellement s'inscrit dans la continuité des travaux engagés depuis 2021. Il reflète la satisfaction des équipes de l'Urssaf Caisse nationale sur trois axes : la robustesse des analyses produites, la réactivité des recommandations en contexte de marché volatile, et la capacité d'AAA à intégrer des scénarios prospectifs dans un cadre actif/passif exigeant.

Une approche algorithmique intégrant intelligence artificielle et milliers de scénarios prospectifs

L'approche développée par Active Asset Allocation repose sur une modélisation intégrée des engagements et des actifs. Au cœur du dispositif, l'intelligence artificielle permet de tester simultanément l'ensemble des contraintes réglementaires, des objectifs de financement et des préférences de risque des régimes sur des milliers de scénarios de marché prospectifs, afin d'identifier l'allocation optimale.

Cette capacité de calcul massif, combinant projections stochastiques et outils d'aide à la décision enrichis par l'IA, permet d'inscrire chaque décision d'allocation dans une trajectoire de long terme cohérente avec les contraintes propres aux régimes du CPSTI, tout en garantissant une traçabilité complète des décisions pour les équipes de gouvernance.

Périmètre du mandat 2026–2028

Dans le cadre de ce nouveau mandat de trois ans, Active Asset Allocation accompagnera l'Urssaf Caisse nationale dans la définition des allocations, l'analyse des décisions tactiques et le suivi de la trajectoire de financement des régimes. Les actifs de placement concernés sont investis sur un spectre diversifié de classes d'actifs incluant les marchés obligataires, les actions et les actifs de diversification.

Adina Grigoriu, Présidente fondatrice, Active Asset Allocation : « Remporter ce marché pour la deuxième fois consécutive, c’est la validation la plus exigeante qui soit : celle d’un client qui nous connaît. Depuis 2021, nous avons démontré qu’une allocation d’actifs véritablement ancrée dans la réalité du passif et des contraintes de gouvernance produit de meilleures décisions, et pas seulement de meilleurs modèles. L’intelligence artificielle que nous intégrons dans notre plateforme Coanda nous permet de tester, sur des milliers de scénarios prospectifs, l’ensemble des contraintes, des objectifs et des régimes de marché, afin de restituer à nos clients une allocation optimale, traçable et immédiatement
opérationnelle. »

Didier Malric, Directeur, CPSTI : « La gestion des actifs de placement du CPSTI s'inscrit dans une exigence de long terme, au service des travailleurs indépendants. Ce renouvellement traduit notre confiance dans la capacité d'Active Asset Allocation à produire des analyses rigoureuses, adaptées à la complexité de nos contraintes et à l'évolution des marchés. »

* Le CPSTI (Conseil pour la protection sociale des travailleurs indépendants) gère les régimes de retraite complémentaire et d'invalidité-décès des travailleurs indépendants non-agricoles. Ses réserves, placées dans une perspective de long terme, font l'objet d'une allocation d'actifs stratégique revue périodiquement.

À propos d’Active Asset Allocation :
Active Asset Allocation (AAA) est une FinTech indépendante spécialisée en ingénierie financière et allocation d'actifs dynamique. Depuis plus de 15 ans, AAA développe des approches algorithmiques centrées sur les objectifs des investisseurs et la maîtrise du risque de perte en capital, en intégrant les contraintes de passif, de distribution et de réglementation. Sa plateforme SaaS modulaire Coanda permet aux compagnies d'assurance, sociétés de gestion et réseaux de distribution de structurer, piloter et documenter leurs stratégies d'investissement dans un cadre sécurisé, traçable et conforme aux exigences réglementaires (PRIIPs, DDA, ESG, SFDR). Active Asset Allocation est enregistrée en France à l’ORIAS sous le n°13000765 et membre de l’ANACOFI-CIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Active Asset Allocation (AAA), société d'ingénierie financière digitale, annonce le renforcement de son équipe commerciale avec l'arrivée de Theophile Keiser au poste de Chargé d’Affaires Grands Comptes. Le recrutement de Theophile, le deuxième depuis le début de l’année, s’inscrit dans la stratégie de soutien à la croissance continue de la FinTech et de sa plateforme Coanda.

L’année 2023 a marqué un tournant pour AAA avec le succès croissant de sa plateforme digitale Coanda, récompensées à plusieurs reprises pour ses innovations, notamment lors des Trophées Patrimonia et des Cas d’Or du Digital (Banque et Assurance). Face aux projets ambitieux de la FinTech pour les années à venir, le renforcement de l’équipe est devenu une priorité pour accompagner la croissance de Coanda. En tant que Chargé d’Affaires Grands Comptes, Theophile Keiser animera le développement des relations commerciales avec les Grands Comptes, afin de consolider la position de Coanda en tant que place de marché digitale de l’épargne.

Avec près de neuf ans d’expérience dans le développement commercial dans le secteur financier, Theophile Keiser a débuté sa carrière chez CPR Asset Management (2015-2017) avec des appels d’offres, puis s'est concentré sur des activités de distribution chez Amundi (2017-2018) puis Natixis (2019). En 2020, il intègre Quantalys pour développer l’activité des Grands Comptes, avant de rejoindre AAA en début d’année 2024. Theophile apporte son expertise dans le développement de partenariats stratégiques, ayant établi des relations solides avec des acteurs clés du secteur financier. En étroite collaboration avec la Présidente Fondatrice d'AAA, Adina Grigoriu, son rôle sera d’élargir la base de clients de la société et de les orienter vers des solutions adaptées à leurs besoins spécifiques, renforçant ainsi la position de AAA sur le marché de l’épargne et affirmant Coanda comme une référence dans ce domaine.

"Je suis ravi et fier de rejoindre les équipes Active Asset Allocation. Notre objectif est de faire de Coanda une place de marché de référence sur la Gestion Pilotée en France et d'accompagner l'ensemble de la chaine de valeur de l'épargne avec des solutions innovantes et notre savoir-faire sur l'allocation d'actifs." déclare Theophile Keiser.

Adina Grigoriu, Présidente fondatrice d’AAA : "L’arrivée de Theophile intervient à un moment crucial de notre expansion, alors que notre plateforme digitale continue de gagner du terrain dans l'univers de l'épargne. Theophile apporte avec lui une expertise remarquable et une expérience qui, nous en sommes sûrs, enrichiront notre offre et consolideront notre présence sur le marché. Ensemble, nous nous engageons à fournir des solutions innovantes et à ouvrir de nouvelles voies pour nos clients, affirmant notre rôle de pionniers dans le secteur. Bienvenue à bord, Theophile !"

À propos d’Active Asset Allocation :
Créée en 2010, AAA est une FinTech spécialisée en ingénierie financière qui propose des outils digitaux pour aider les sociétés de gestion, compagnies d'assurances et réseaux de distribution de produits financiers à mieux servir leurs clients. AAA permet notamment la création et le suivi de solutions d'investissement personnalisées, ainsi qu'une meilleure explication et compréhension de celles-ci par les conseillers financiers et les épargnants. En utilisant l'intelligence artificielle et une plateforme digitale cloud, AAA fournit à ses clients un écosystème de l'épargne innovant qui améliore leurs processus opérationnels et les aide à se démarquer de la concurrence. Active Asset Allocation est enregistrée en France à l’ORIAS sous le n°13000765 et membre de l’ANACOFI-CIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Le 23 septembre 2021 - Active Asset Allocation annonce le lancement du premier module digital 100 % ETF* à destination des conseillers en gestion de patrimoine et de leurs clients.

Pour la première fois, une FinTech, experte de l’allocation d’actifs et de la gestion des risques, s’associe à 4 des plus grands gérants d’ETF Européens - Amundi, BlackRock, BNP Paribas Asset Management, et Invesco - pour proposer aux conseillers en gestion de patrimoine des outils digitaux d’aide à la construction de portefeuilles 100 % ETF ainsi que des portefeuilles modèles ETF.

L’utilisation des ETF dans une allocation permet d’optimiser les coûts grâce à leurs frais abordables, et de renforcer la transparence auprès des clients finaux. Ces outils sont particulièrement adaptés aux CGP qui désirent accompagner leurs clients de manière simple et efficace avec des solutions construites sur mesure autour de leurs projets d'investissement, tout en maîtrisant le risque.

Concrètement, chaque CGP peut créer des portefeuilles intégralement investis sur des ETF en accédant à la plateforme globale d’investissement RAFA développée par les équipes d’Active Asset Allocation. Il a ainsi accès à différents outils de simulation en gestion libre et en gestion pilotée (notamment à horizon dans le cadre de PER) et peut personnaliser son approche en fonction du profil de risque et des besoins de ses clients.

L’intérêt de ce nouveau service est de pouvoir accompagner les projets d’investissement des épargnants, notamment au travers de l’assurance-vie, avec un modèle de construction de portefeuille sur mesure qui intègre une sélection d’ETF effectuée par Active Asset Allocation dans les ETF proposés par nos partenaires.

Adina Grigoriu, Présidente et Co-fondatrice d’Active Asset Allocation : « Les ETF, très utilisés dans les portefeuilles institutionnels mais quasi inexistants dans les portefeuilles des particuliers en France, sont des briques élémentaires indispensables dans une logique d'investissement de long terme, souvent réalisée au travers d'une enveloppe assurance vie. Le partenariat avec ces 4 fournisseurs d'ETF leaders en Europe, a deux objectifs : outiller les conseillers financiers qui souhaitent accompagner leurs clients avec des solutions sur mesure et leur donner les moyens d'éduquer les investisseurs particuliers aux avantages de détenir des ETF dans leurs portefeuilles. »

*ETF : Exchange Traded Funds ou trackers. Les ETF sont des fonds d’investissement visant à répliquer les performances d’un indice boursier.

À propos d’Active Asset Allocation
Active Asset Allocation est un expert reconnu de l’allocation d’actifs quantitative, basée sur la gestion de la perte maximale en capital. Sa mission est de créer des solutions d’investissement sur mesure pour permettre à chaque institution et chaque personne d’atteindre son objectif financier quel que soit son niveau de richesse ou d’éducation. Pour cela, elle met au coeur de ses algorithmes les objectifs, en plus du comportement des marchés financiers, les contraintes et limites de risque des investisseurs. En plus de ses solutions qui permettent de mettre en place des offres de gestion pilotée / sous mandat / retraite innovantes, à base d’ETF et de fonds, AAA propose des outils ludiques et pédagogiques d’aide à la vente pour les réseaux de distribution. Ces outils donnent également accès à des reporting client crées sur mesure avec de l’intelligence artificielle, des reporting règlementaires PRIIPS ainsi que des outils de suivi pour l’équipe de gestion.

À propos de Amundi
Premier gérant d’actifs européen parmi les 10 premiers acteurs mondiaux, Amundi propose à ses 100 millions de clients - particuliers, institutionnels et entreprises - une gamme complète de solutions d’épargne et d’investissement en gestion active et passive, en actifs traditionnels ou réels. Ses six plateformes de gestion internationales, sa capacité de recherche financière et extra-financière, ainsi que son engagement de longue date dans l’investissement responsable en font un acteur de référence dans le paysage de la gestion d’actifs. Les clients d’Amundi bénéficient de l’expertise et des conseils de 4 800 professionnels dans plus de 35 pays. Filiale du groupe Crédit Agricole, Amundi est cotée en Bourse et gère aujourd’hui près de 1 800 Mds€ d’encours .

À propos de BlackRock
L'objectif de BlackRock est d’accompagner un nombre croissant d’individus à préparer leur avenir financier. En tant que fiduciaire pour les investisseurs et fournisseur leader de technologies financières, nous aidons des millions de personnes à constituer une épargne qui leur servira tout au long de leur vie en rendant les investissements plus faciles et plus abordables.

À propos de iShares
iShares ouvre des opportunités sur l’ensemble des marchés afin d’accompagner les investisseurs dans la poursuite de leurs objectifs financiers. Avec plus de vingt ans d'expérience, une gamme mondiale de plus de 900 fonds négociés en bourse (ETF) et $3 030 milliards d'actifs sous gestion au 30 juin 2021, iShares continue de faire progresser le secteur financier. Les fonds iShares s'appuient sur l'expertise de BlackRock en matière de gestion de portefeuille et de risque.

À propos de BNP Paribas Asset Management
BNP Paribas Asset Management (« BNPP AM ») est le métier de gestion d’actifs de BNP Paribas, un groupe bancaire de premier plan en Europe et de portée internationale. La priorité de BNPP AM est de délivrer, sur le long terme, des retours sur investissement durables à ses clients, en s’appuyant sur une philosophie d’investissement durable distinctive. Les équipes de gestion de BNPP AM concentrent leur développement sur 5 expertises clés : les stratégies actives à forte conviction, la dette privée, les investissements multi-actifs et quantitatifs, les marchés émergents et les solutions de liquidité, et intègrent une analyse quantitative et fondamentale dans leurs processus d’investissement. BNPP AM place l’investissement durable au cœur de sa stratégie et de ses décisions d’investissement. Positionné parmi les leaders en investissement thématique, BNPP AM contribue activement à la transition énergétique, la protection de l’environnement et la promotion de l’égalité et de la croissance inclusive. BNPP AM gère actuellement 489 milliards d’euros d’actifs (encours sous gestion et conseillés de 625 milliards d’euros), bénéficie de l’expertise de près de 500 professionnels de l’investissement et de plus de 400 collaborateurs dédiés à la relation clients, et s’adresse aux particuliers, aux entreprises et aux institutions dans 69 pays.

À propos de Invesco
À l'avant-garde des ETF Invesco, présent en France et basé à Paris depuis 1988, est l'un des principaux gestionnaires d’actifs américains indépendants avec plus de 1 500 milliards USD d’encours sous gestion dans le monde au 31 août 2021. Pionnier des ETF, nous affinons constamment notre gamme pour aider les investisseurs à saisir de nouvelles opportunités. Nous cherchons régulièrement à améliorer les performances et la liquidité de nos produits. A la pointe de l’innovation, nous avons renforcé notre gamme ESG et nos fonds thématiques avec de nombreux lancements récents (Blockchain ou Energies propres par exemple). Avec plus de 420 milliards USD d'encours sous gestion au format ETF, Invesco est l'un des plus grands fournisseurs d'ETF au monde. Les investisseurs peuvent choisir parmi plus de 130 fonds ETF (enregistrés en France au 30/06/2021) : actions, obligations et matières premières.

Téléchargez le communiqué de presse intégral et les visuels de la conférence de presse :

La solution proposée permet aux acteurs de la gestion de patrimoine d’offrir à leurs clients patrimoniaux une expérience client riche avec des services d’investissements améliorés. Elle offre aux conseillers des outils intelligents leur permettant de gagner en efficacité, en connaissance client et en satisfaction.

OneWealthPlace apporte ainsi son expertise et son offre en matière de gestion de la relation client (portail client, onboarding, CRM, marketing et développement commercial) et Active Asset Allocation apporte son expertise et son offre en matière de planification financière, optimisation des portefeuilles et conseil en investissements.

Les deux FinTechs partagent des valeurs communes, notamment la satisfaction client et l’excellence de la mise en oeuvre. Elles ont toutes deux su innover dans leurs domaines respectifs, en s’aidant de l’Intelligence Artificielle.

OneWealthPlace et Active Asset Allocation ont notamment développé pour un multi family office anglo-saxon, une plateforme offrant un reporting digital sophistiqué associé à un outil de simulation et d’optimisation de l’allocation stratégique des clients.

« C’est en cherchant à répondre au mieux aux besoins d’un de nos clients que nous avons trouvé chez Active Asset Allocation le partenaire idéal pour continuer à apporter toujours plus de réponses aux enjeux de transformation des wealth managers », déclarent Alexandre Harkous, Fondateur et Yann Charraire, Directeur Général Délégué de OneWealthPlace.

Adina Grigoriu, Directrice Générale et Co-fondatrice d’Active Asset Allocation, ajoute : « Nous sommes fiers d’apporter notre expertise d’allocataire d’actifs dans la nouvelle place de marché de l’épargne créée par OneWealthPlace. Notre offre commune est un élément de création de valeur important pour la distribution et la gestion de la relation client »

« Les enjeux d’aujourd’hui sont cruciaux pour tous les acteurs de la gestion d’actifs, notre association avec OneWealthPlace est une formidable réponse à ces défis ! » conclut Olivier Hiezely, Président et Cofondateur d’Active Asset Allocation.

Active Asset Allocation et OneWealthPlace ont été élues « Solution Innovante de l’année 2020 » durant l’événement Technology for Finance Winter 2020, organisé par TechFin le 23 janvier dernier.

À propos d’Active Asset Allocation
Active Asset Allocation conçoit des solutions d’investissement sur mesure basées sur des objectifs et la gestion des risques. Ces solutions sont utilisées par les investisseurs institutionnels pour leur compte propre et par les assureurs pour des gestions pilotées ou conseillées. AAA propose aux conseillers financiers à travers son Robo-advisor qui leur est dédié (RAFA), des outils de suivi, prise de décision et l’individualisation des conseils. Avec plus de 20 clients Institutionnels, près de 2 milliards d’actifs conseillés et un actionnariat de qualité, tant auprès d’investisseurs institutionnels (MAIF Avenir, ALLIANZ, Région Sud Investissement) que d’investisseurs privés, AAA démontre de jour en jour et depuis 10 ans, sa capacité à créer du rendement supplémentaire dans les portefeuilles d’allocations d’actifs qu’elle conseille.

À propos de OneWealthPlace
Fondée en 2017, OneWealthPlace est une FinTech qui accompagne les acteurs de la gestion d'actifs et de fortune dans leur transformation digitale. Elle offre des solutions digitales modernes front-to-back pour la gestion d’actifs et la gestion de la relation client. La technologie est mise au service des métiers afin de résoudre les problématiques opérationnelles : exploitation de l’intelligence artificielle pour mieux connaître ses clients, blockchain pour fluidifier l’échange de données, UX Design pour réinventer la relation client, cloud et architecture micro services pour réduire les coûts et assurer l’évolutivité. L’équipe OneWealthPlace est composée d’experts en gestion de fortune, gestion d’actifs, finance de marché et logiciels financiers.