La plateforme de gestion de patrimoine spécialisée dans l’investissement responsable Goodvest s’associe à Insurely, fintech européenne de référence en open finance, pour proposer un parcours plus simple et efficace aux clients souhaitant transférer leur épargne-retraite.

L’open finance au service d’un marché en pleine croissance

Cette annonce intervient alors que l’épargne-retraite franchit un nouveau cap en France. Avec plus de 150 milliards d’euros d’encours fin 2025, en hausse de 20% sur un an, et près de 13 millions de titulaires, le PER confirme son implantation durable dans le paysage financier français.

Dans ce contexte de forte croissance, la simplification des transferts et l’amélioration de l’accès aux données deviennent des enjeux clés, tant pour fluidifier le parcours des épargnants que pour faciliter la mobilité de leur épargne et accompagner le développement commercial des acteurs du marché.

Grâce à ce partenariat, les épargnants peuvent désormais, avec leur consentement et à travers l’infrastructure de données financières d’Insurely, accéder aux informations relatives à leurs régimes de retraite auprès de différents établissements financiers. Les données sont collectées et structurées afin d’être utilisées dans le cadre du parcours de transfert de Goodvest.

Dans un paysage financier fragmenté, marqué par la complexité des démarches et la multiplicité des acteurs, cette collaboration a pour objectif de rendre les transferts de PER fluides et accessibles au plus grand nombre.

Accélérer chaque étape du transfert pour toutes les parties prenantes

Les données traitées aideront les conseillers Goodvest en leur offrant une vision claire de l’épargne-retraite existante de leurs clients, ainsi que les informations nécessaires pour accompagner le transfert.

Ce partenariat permet notamment :

• L’accès, la structuration et la centralisation des informations relatives à l’épargne-retraite détenue auprès de différents établissements financiers ;

• La réduction de la saisie manuelle et du temps consacré à la collecte des informations nécessaires au transfert ;

• Une meilleure visibilité des conseillers sur la situation d’épargne-retraite de leurs clients, permettant un conseil plus pertinent

• La fluidification des échanges entre les épargnants, leurs conseillers et les établissements concernés ;

« Le transfert de l’épargne-retraite devrait être aussi simple que l’ouverture d’un nouveau compte, mais aujourd’hui, le processus peut encore comporter trop de frictions tant pour les clients que pour les conseillers. En collaborant avec Insurely, nous pouvons simplifier ce parcours pour nos clients qui souhaitent aligner leur épargne avec leurs valeurs. Nous fournissons aussi à nos conseillers de meilleures informations pour les accompagner tout au long du processus de transfert. », déclare Joseph Choueifaty, CEO de Goodvest.

« Nous avons déjà constaté à quel point l’accès aux données financières pertinentes peut faciliter le transfert de l’épargne des consommateurs sur le marché français de la gestion de patrimoine. Goodvest est un autre exemple frappant de la manière dont notre infrastructure peut être utilisée pour éliminer les obstacles pour les clients, fournir de meilleures informations aux conseillers et, au final, aider davantage de clients à mener à bien leurs transferts », déclare Martin J. Gylfe, CEO d’Insurely.

La sécurité des données au cœur du parcours

Alors que le parcours repose sur l’accès à des données financières particulièrement sensibles, leur protection constitue un enjeu central du partenariat. Insurely est certifiée ISO 27001 depuis 2023, une norme internationale de référence en matière de management de la sécurité de l’information.

Les données sont chiffrées en transit comme au repos, afin de répondre aux exigences élevées de sécurité et de confidentialité associées au traitement des données financières.



A propos d’Insurely
Insurely est l'un des principaux fournisseurs européens de solutions d'open finance , permettant un accès en temps réel à un large éventail de données financières, notamment dans les domaines des placements, des retraites, des assurances, de l'épargne et du crédit. Insurely permet aux banques et autres institutions financières d'exploiter de nouvelles opportunités commerciales et de développer la prochaine génération de produits financiers et d'expériences client. Fondée en 2018, Insurely a pour ambition de rendre les services financiers plus accessibles, plus compréhensibles et plus utiles pour tous.

A propos de Goodvest
Créée en 2020 par Joseph Choueifaty, Antoine Bénéteau et Aurore Pinon-Jacques, Goodvest est la première épargne alignée avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris. La fintech propose des solutions d’investissement responsables (assurance vie, plan épargne retraite, livret, etc.) permettant aux particuliers de faire fructifier leur épargne tout en finançant exclusivement des entreprises engagées dans la transition écologique : énergies bas carbone, transport durable, régénération des écosystèmes, etc. Avec une méthodologie d’investissement parmi les plus pointues, incluant depuis 2024 l’impact des entreprises sur la biodiversité (une première en France), et une assurance vie reconnue par Reclaim Finance comme la moins exposée aux énergies fossiles, Goodvest garantit transparence et impact positif. Ses solutions ont permis d’éviter plus de 167 000 tonnes de CO2e depuis sa création. La société accompagne aujourd’hui plus de 15 000 clients, dont 51 % de femmes, grâce à une équipe d’une trentaine de collaborateurs.

Insurely, leader européen de l’open finance, lance sa solution dédiée aux données d’épargne et de retraite en France. Le pays, champion européen de l’épargne, souffre encore d’un système fragmenté et peu lisible, où le manque d’information limite les performances.

Avec plus de 2 000 milliards d’euros d’encours uniquement pour l’assurance vie (selon France Assureurs), la France est l’un des plus grands marchés de l’épargne en Europe. Une dynamique qui continue de s'affirmer, notamment grâce au succès de produits comme le Plan Epargne Retraite (PER) ou le Plan d’Epargne en Actions (PEA).

“Malgré son rôle central en France, le marché de l'épargne reste opaque. Notre solution permet aux clients d'accéder à leurs données financières et de les partager avec les banques et les plateformes, leur offrant ainsi une vue d'ensemble claire et la possibilité de transférer leurs fonds en toute simplicité si de meilleures conditions sont proposées ailleurs. Pour les institutions financières, cela signifie également des améliorations significatives en matière de conversion et de création de valeur pour leurs clients.” explique Martin J. Gylfe, CEO et cofondateur d’Insurely.

Avec l’accord du client, Insurely collecte l’ensemble des données relatives à ses contrats d’épargne grâce à une API et les agrège dans une interface claire, permettant aux épargnants et aux conseillers de disposer d’une cartographie complète et fidèle du patrimoine financier.

La solution d’Insurely apporte des bénéfices tangibles aux épargnants comme aux conseillers

• Visibilité accrue, en donnant un accès simple et rapide à l’ensemble des données d’épargne.

• Possibilité pour le conseiller de fournir un diagnostic fiable et des recommandations éclairées et personnalisées.

• Simplification de la mobilité bancaire grâce à des formulaires préremplis et un processus digitalisé qui simplifie la comparaison et le transfert des produits.

• Gain de temps et d’argent pour toutes les parties, réduisant les démarches manuelles et simplifiant les processus.

Alors que l'Europe s'oriente vers une plus grande transparence des données financières, la réglementation européenne FiDA (Financial Data Access) et les différents textes proposés par les instances communautaires renforceront la dynamique déjà en cours.

La sécurité est au cœur de notre solution. Insurely structure et centralise les données non couvertes par la réglementation européenne sur les paiements, en particulier celles liées à l’épargne et à l’assurance. Plus de 100 intégrations technologiques permettent de collecter ces informations directement auprès des banques et assureurs. La surveillance des données est automatisée et celles-ci ne sont jamais modifiées, afin de garantir une restitution parfaitement fidèle aux informations collectées.




À propos d’Insurely
Insurely, dont le siège social est à Stockholm, a été fondée en 2018 avec pour mission de transformer le secteur financier en créant un marché plus ouvert et plus transparent grâce à des API innovantes et des solutions d’open finance facile à utiliser, orientées sur les marchés de l'assurance et des retraites. Aujourd'hui, l'infrastructure de données d'Insurely alimente la prochaine génération de services financiers basés sur l'IA, permettant aux institutions financières et aux innovateurs de créer des expériences client intelligentes, personnalisées et fluides. En 2022, Insurely a levé environ 20 millions d'euros lors d'un tour de financement de série A mené par Insight Partners, avec la participation d'Ampli Ventures, SEB et Opera Tech Ventures. Les investisseurs précédents, Luminar Ventures, Philian et Neptunia Invest, ont continué à investir dans le tour de série A.

Lire aussi : Insurely obtient l'agrément DSP2 pour devenir leader européen de l'open finance

Insurely élargit son offre complète de données financières en temps réel. En ajoutant l'accès aux données relatives aux comptes et aux transactions réglementées par la directive DSP2, l'entreprise franchit une nouvelle étape pour devenir le premier partenaire open finance en Europe.

« Fournir un accès aux données couvertes par la directive DSP2 représente une étape clé dans notre développement. Nous élargissons notre offre d’open finance avec de nouvelles catégories de données – au-delà de l’assurance non-vie, des retraites professionnelles et des investissements, où nous collaborons déjà avec plusieurs institutions majeures sur les marchés suédois, français et baltes. Grâce aux données de transaction, nous concrétisons notre vision de devenir le leader européen de l’open finance – en répondant à une demande claire du marché », déclare Martin J. Gylfe, CEO et co-fondateur d’Insurely.

De données fragmentées à une vision complète

Pour de nombreuses institutions financières, un accès limité aux données constitue un véritable frein : les processus d’intégration sont ralentis, les évaluations de crédit manquent de fiabilité, et les conseils financiers perdent en précision.

En proposant désormais des données DSP2 en temps réel, Insurely permet d’obtenir une vue plus complète et fiable de la situation financière d’un client.

Cette extension permet notamment :

• Un accès aux données de comptes, soldes et transactions de milliers de banques à travers l’Europe.

• Une livraison en temps réel, standardisée et directement exploitable dans les processus métiers.

• Une complémentarité avec les services existants d’Insurely, comme la vérification des comptes pour les prélèvements automatiques,

• l’identification des économies, et la simplification de l’onboarding.

• Une conformité avec la directive DSP2, y compris le support de l’authentification forte (SCA) et la gestion structurée du consentement.

Vers le règlement FIDA et l’avenir de l'open finance

Avec l’introduction prochaine du règlement européen FIDA (Financial Data Access), la demande pour un accès large, sécurisé et en temps réel aux données financières devrait croître de manière significative dans les années à venir.

En proposant dès aujourd’hui des données couvrant toutes les grandes catégories de l’open finance – y compris DSP2, assurance, retraites, prêts et investissements – Insurely est idéalement positionnée pour répondre aux exigences futures et devenir le partenaire privilégié des banques, assureurs et fintechs.

Un partenaire pour l’ensemble du parcours financier

Depuis sa création, Insurely développe des solutions visant à rendre les données financières plus accessibles – de la digitalisation du parcours client en assurance non-vie à l’activation de transferts et d’analyses en temps réel dans les domaines des retraites et des investissements.

En intégrant désormais les données DSP2 à son offre, Insurely donne à ses clients l’accès à toutes les catégories essentielles de données d’open finance.

« Nous observons un besoin croissant, tant chez les institutions financières que chez les consommateurs, de prendre des décisions plus rapides et plus éclairées, basées sur des données précises et à jour. Grâce à notre offre élargie, nous facilitons la création de services reposant sur une vision complète de la vie financière du client – tout en donnant aux consommateurs un meilleur contrôle et une meilleure compréhension de leurs finances personnelles », conclut Martin J. Gylfe.



À propos d’Insurely
Insurely propose un accès en temps réel aux données d’assurance, de retraite, d’investissement et de comptes bancaires via des API et des solutions d’open finance conviviales. Sa mission est de rendre les données financières plus accessibles, compréhensibles et utiles – pour les consommateurs comme pour les institutions financières. Sa technologie permet aux banques, assureurs et fintechs d’offrir à leurs clients une vision approfondie et des conseils financiers optimisés dans des domaines tels que l’assurance non-vie, les retraites professionnelles, les portefeuilles d’investissement et les transactions bancaires. En consolidant toutes les données pertinentes, Insurely fluidifie des processus clés comme l’intégration, le conseil financier, le transfert d’actifs et la gestion des finances personnelles. Fondée en 2018, Insurely est née avec la vision de rendre l’assurance plus transparente et compréhensible – une ambition qui s’étend aujourd’hui à l’ensemble du parcours client financier grâce à une offre complète en open finance, conforme aux cadres réglementaires tels que DSP2 et, bientôt, FIDA.

• Insurely renforce son équipe européenne en nommant Mohsen Dajani, Directeur commercial France

• Sa grande expérience dans le secteur fintech en particulier dans le domaine de la transformation numérique des entités bancaires et de l’open banking va permettre à l’assurtech suédoise de d’accélérer son expansion en France

Insurely, assurtech suédoise annonce la nomination de Mohsen Dajani en tant que Directeur Commercial France. Cette décision marque une étape importante dans la stratégie d'expansion de l'entreprise qui compte parmi ses partenaires français des grands noms de l’assurance dont Direct Assurance.

Le déploiement d’Insurely en France est en adéquation avec un marché en passe de subir une profonde transformation digitale en raison principalement de l’évolution du cadre réglementaire qui se joue actuellement en Europe avec le projet de règlement FIDA (Financial Data Access). Insurely compte y jouer une rôle clé en tant que fournisseur de solutions et services d’open finance pour le secteur des assurances et des retraites en France.

Mohsen Dajani aura la charge de développer l‘offre d’Insurely auprès des principales banques et compagnies d’assurance de l’hexagone qui ne veulent pas rater le virage de l’open finance et de l’open assurance.

Fort de 15 ans d'expérience dans le domaine de la transformation digitale des entreprises, Mohsen Dajani jouit d’une forte expertise française et internationale dans le domaine des fintechs en tant qu’ancien Country Manager pour Yapily, spécialiste de l’Open Banking et de Pagantis en Espagne, fintech spécialisée dans le paiement fractionné, connue pour son innovation dans les solutions de paiement flexibles. Il a également travaillé pour Amazon Web Services et Infosys dans le cadre d'importants accords avec AXA et BNP Paribas.

"Je suis ravi de rejoindre Insurely en qualité de Directeur Commercial. Je suis fermement convaincu que notre engagement à concevoir des services innovants et responsables nous permettra d'améliorer considérablement la satisfaction des consommateurs et de répondre efficacement aux évolutions du marché. L'Open Insurance illustre les principes de l'Open Finance, avec l’application de cas d'usages concrets. Renforcer la collaboration entre les assureurs et les banques, qui apportent la confiance, et les fintechs, qui offrent une expertise technologique précieuse, est essentiel à notre stratégie de développement en France.” déclare Mohsen Dajani.

"Nous sommes ravis d'accueillir Mohsen Dajani au sein d'Insurely en France. Son expérience dans l'Open Banking, ainsi que sa passion pour la création de cas d'usage pratiques pour l'Open Finance au sein du secteur bancaire et de l'assurance, font de lui le choix idéal pour mener notre expansion sur le marché français. Nous avons une totale confiance en sa capacité à saisir les opportunités de croissance et à renforcer notre présence dans la région." précise Martin J. Gylfe, CEO et co-fondateur d'Insurely.

La nomination de Mohsen Dajani chez Insurely souligne l'engagement de l'entreprise à renforcer sa présence internationale et à offrir des solutions d'assurance novatrices et orientées consommateurs.



À propos d'Insurely
Insurely, dont le siège est à Stockholm, a été fondée en 2018 avec pour mission de transformer l'industrie de l'assurance en s'engageant à créer un marché plus ouvert et transparent via des API innovantes et des solutions facile d’utilisation pour l’open finance, et orienté sur les marchés de l'assurance et des retraites. En 2022, Insurely a levé environ 20 millions d'euros lors d'une levée de fonds de série A dirigée par Insight Partners avec la participation d'Ampli Ventures, de SEB et d'Opera Tech Ventures. Les investisseurs précédents, Luminar Ventures, Philian et Neptunia Invest, ont continué d'investir dans la levée de fonds de série A.

Lire aussi : Insurely lève 8M€ pour accélérer son déploiement en Europe dont la France

• L’insurtech suédoise Insurely lève 8 millions d’euros pour accélérer son déploiement dans plusieurs pays d’Europe dont la France

• Une levée de fond qui a pour ambition de rendre le secteur de l’assurance plus transparent et accessible

• Une ambition d’encourager l’adoption de l’open finance en Europe

Dans le cadre d‘un tour de table mené conjointement par le nouvel investisseur CNI et l'investisseur historique Opera Tech Ventures, filiale capital-risque de BNP Paribas, Insurely annonce une levée de fonds de 8 millions d’euros pour accélérer le développement de ses produits et son déploiement en Europe. Cette injection de capitaux vise à renforcer la position d'Insurely en tant que principal fournisseur de solutions et services d’open finance pour le secteur des assurances et des retraites en Europe. CNI se positionne en tant qu'investisseur externe principal (sous la forme d’obligation convertible), aux côtés d’Opera Tech Ventures qui augmente son investissement dans l'entreprise, ainsi qu'Insight Partners et SEB.

Ce capital supplémentaire va permettre d’accélérer l'expansion d'Insurely à travers l'Europe et développer sa technologie d’open finance. Cette technologie permet de renforcer la transparence et l'efficacité du secteur de l'assurance et des retraites à grande échelle en Europe, permettant aux consommateurs de prendre des décisions éclairées concernant leurs produits financiers.

L’open finance est rapidement devenue un moteur du marché financier européen en raison principalement de l’évolution du cadre réglementaire qui se joue actuellement. La publication, en juin 2023, de la proposition de réglementation sur l'accès aux données financières (FIDA) par la Commission européenne a apporté une clarification du cadre juridique pour l'accès aux données financières dans l'UE.

"La mise en place d'une réglementation sur l’open finance au niveau de l'UE est une démarche que nous soutenons activement depuis des années, et nous sommes très heureux d’achever cette année avec davantage de clarté sur cette réglementation future. La proposition de FIDA présentée il y a quelques mois a, par ailleurs, suscité un regain d’intérêt commercial pour les produits d'Insurely sur plusieurs marchés en Europe. Ce nouvel apport financier nous permettra de servir de nombreux clients supplémentaires sur ces marchés, en commençant par la France où nous sommes sur le point de lancer dans les mois à venir nos activités avec quelques-unes des principales banques et compagnies d'assurance ” déclare Martin Einemo, PDG et co-fondateur d'Insurely.

"Nous sommes impressionnés par l'équipe d'Insurely et l’élan qu'ils ont créé au cours des dernières années. Insurely allie à la fois un leadership fort, une proposition de valeur solide et une adéquation avec un marché en passe de subir une profonde transformation digitale. Tout cela s’aligne parfaitement avec la philosophie d’investissement de CNI. Nous croyons qu'Insurely va jouer une rôle clé dans l’accès aux données pour les compagnies d'assurance et de retraite à travers l'Europe. Nous sommes ravis de nous associer à l'équipe d'Insurely et sommes impatients de participer à sa croissance", ajoute Erik Ejerhed, associé chez CNI.

”Nous sommes ravis d'accueillir CNI parmi nos investisseurs chez Insurely. L'approche pratique de CNI et l'expérience pertinente de leurs investissements précédents dans des domaines connexes nous aideront à franchir un cap supplémentaire dans notre croissance actuelle. Nous sommes également heureux que les investisseurs Opera Tech Ventures, Insight Partners et SEB continuent de croire en Insurely, comme en témoigne leur engagement fidèle", conclu Martin Einemo, PDG et co-fondateur d'Insurely.

À propos d'Insurely :
Insurely, dont le siège est à Stockholm, a été fondée en 2018 avec pour mission de transformer l'industrie de l'assurance en s'engageant à créer un marché plus ouvert et transparent via des API innovantes et des solutions facile d’utilisation pour l’open finance, et orienté sur les marchés de l'assurance et des retraites. En 2022, Insurely a levé environ 20 millions d'euros lors d'une levée de fonds de série A dirigée par Insight Partners avec la participation d'Ampli Ventures, de SEB et d'Opera Tech Ventures. Les investisseurs précédents, Luminar Ventures, Philian et Neptunia Invest, ont continué d'investir dans la levée de fonds de série A.