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2015 was the year that fintech entered the mainstream. With respect to VC funding in particular, over US$13.8 billion was deployed to a wide variety of fintech companies globally, more than double the value of VC investment in fintech in 2014.

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Le rapport mondial «Blurred Lines: How FinTech is shaping Financial Services» analyse l'essor des nouvelles technologies dans le secteur des services financiers, l'impact des FinTech sur les acteurs du marché et leurs attitudes à l'égard des derniers développements technologiques. Il propose en outre des réponses stratégiques à cet environnement en constante évolution.

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Etude conjointement réalisée par l’Association luxembourgeoise des fonds d’investissement (ALFI) et Deloitte Luxembourg

Ce baromètre est réalisé à partir de données collectées auprès de start-up numériques financées par des capital-risqueurs. Cette enquête a été envoyée par les capital-risqueurs aux start-up dans lesquelles ils ont investi. EY, tiers de confiance, a ensuite consolidé ces données et veillé à la confidentialité de celles-ci.

Le Crédit Mutuel Arkéa et France Digitale ont édité le Guide des bonnes relations entre les banques et les startups. Ce livre blanc a pour ambition de briser les clichés, de lever les malentendus et de susciter échanges et dialogue entre entrepreneurs et acteurs bancaires. Avec en filigrane un enjeu majeur : le financement de l'innovation.

Etude de l’Institut CSA pour le Ministère des Finances et des Comptes publics et le Ministère de l’Economie, de l’Industrie et du Numérique

European banks' ability to earn returns above the cost of capital in the long term will depend on whether they can pass on the cost of holding higher regulatory capital. This largely comes down to the degree of competition in the market and, specifically, the threat posed by new entrants and substitutes. Read the complete report

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Mobile banking is perhaps most often lauded for its anytime, anywhere convenience; however, this survey of 14,829 people in 15 countries explores whether there are other benefits as well. The ING International Survey on Mobile Banking, New Technologies and Financial Behaviour also examines mobile shopping – another way people make financial decisions on the go. In addition, it explores new payment methods, such as use of mobile payment apps, cash and digital currencies.

Finance, meet the network effect. Technology and an increasingly social consumer are democratizing access to funds and services beyond the walls of Financial institutions. With millennials as important agents of change, new business models for crowdfunding, peer-to-peer lending, socialized payments, and automated investing are rising to take market share from existing banking channels. In the latest in our series on the Future of Finance, we examine how social finance will change the world of borrowing, lending, paying and investing.

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Global investment in financial technology (fintech) ventures tripled to $12.21 billion in 2014, clearly signifying the digital revolution has arrived in the financial services sector. It is still unclear whether this presents more of a challenge or an opportunity for industry incumbents, but established financial services players are starting to take bold steps to engage with emerging innovations.

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Lendix a édité un Livre Blanc pour vous permettre de comprendre en quelques pages la finance participative et ses enjeux. Découvrez le crowdfunding sous ses différents formes, l’enjeu du financement des TPE et PME, l’évolution des plateformes de prêts et les facteurs clés de succès de ce marché en pleine croissance.

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Bitcoin is defined as digital money within a decentralized peer-to-peer payment network. It is a hybrid between precious metals with intrinsic value and fiat currency backed by a monetary authority. This paper analyses the question of whether Bitcoin is currency or investment and more specifically, what is its current usage and what usage will prevail in the future given its characteristics. We analyse the statistical properties of Bitcoin and find that it is essentially uncorrelated with traditional asset classes such as stocks and bonds. The analysis of transaction data of Bitcoin accounts shows that bitcoins are mainly used as an investment and not as an alternative currency. Currently Bitcoin is “small” relative to the size of other asset classes and thus does not pose an immediate risk for monetary, financial or economic stability.

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Rapport de la Deutsche Bank sur la Fintech

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L'Université de Cambridge a publié une étude sur les alternatives de financement au Royaume-Uni. Basée sur des sondages et entretiens effectués à la fois avec les plate-formes et les utilisateurs, la proximité avec le marché français et sa phase de développement plus avancée en font une lecture obligatoire pour les plate-formes françaises, existantes ou en devenir.

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Recommandations visant à prévenir leurs usages à des fins frauduleuses ou de blanchiment par le Groupe de travail « Monnaies virtuelles ».

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Cette étude menée par Charlotte Béziade et Serge Assayag du Cabinet Weave est le fruit d’entretiens menés entre octobre 2013 et décembre 2013 auprès d’acteurs de référence du numérique et de la banque. Les observations et analyses présentées dans ce document s’appuient donc sur leurs témoignages et leurs retours d’expérience.

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