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New Alpha Asset Management, pionnier du Venture Capital Fintech en France, annonce le lancement de la 7ème édition de son Mapping annuel des Fintech françaises early-stage, mettant en lumière pour la première fois les Sustainable Fintech.
L’industrie financière, et par extension l’ensemble de notre tissu économique, évolue rapidement vers des pratiques plus durables et responsables. Cette édition reflète ainsi cette transition cruciale qui répond aux défis sociétaux et environnementaux actuels.
Les Sustainable Fintech, selon l’approche retenue par New Alpha Asset Management, sont des sociétés entrepreneuriales non cotées qui utilisent des technologies appliquées à l’industrie financière pour catalyser les actions en faveur de l’éthique économique, de la durabilité environnementale et de la responsabilité sociale sans obérer la rentabilité à moyen terme.
L'Europe, et en particulier la France, se positionnent comme des terrains fertiles pour l'entrepreneuriat dans le secteur des Sustainable Fintech. En effet, la dynamique réglementaire, les diversités des marchés européens, ainsi que la pression positive des consommateurs et des investisseurs en matière de durabilité, contribuent à créer un écosystème propice aux innovations financières permettant de développer des solutions créatives pour relever les défis sociétaux et environnementaux.
Dans le cadre de cette édition, New Alpha Asset Management met à disposition du public un outil de visualisation inédit de sa cartographie sur www.mapping-fintech.com. Cet outil, réalisé avec le support technologique d’INVYO, permet une analyse détaillée des Sustainable Fintech françaises par domaine Fintech, par driver de durabilité et par ancienneté (5 ans maximum), offrant ainsi une vue dynamique de l'écosystème émergent.
« Ensemble, nous pouvons agir pour une économie innovante et durable en accompagnant l’évolution et l'action déterminante des acteurs de l'industrie financière. Les Sustainable Fintech françaises early-stage sont au cœur de cette transformation, prêtes à façonner un avenir financier plus durable et juste. Noussommes ravis de partager cette nouvelle édition de notre mapping annuel et de continuer à soutenir l'innovation qui améliore notre avenir commun. La scène Fin&Tech française offre plus que jamais de belles perspectives.» observe Lior Derhy, Managing Partner chez NewAlpha AM
PRINCIPALES OBSERVATIONS
▪ Une forte dynamique entrepreneuriale :
▪ Des levées de fonds significatives :
▪ Les Sustainable Fintech occupent une place significative dans la dynamique Fintech française :
METHODOLOGIE
L'objectif de notre mapping est d'identifier et de suivre l'évolution des Sustainable Fintech françaises, entrepreneuriales et early-stage (5 ans maximum) en croisant nos 7 domaines Fintech usuels et les 3 drivers « Sustainability » que nous avons établi à la suite d’une étude approfondi du marché :
Les affectations à un domaine Fintech ou un driver de Durabilité ont été réalisées sur la base d’informations rendues publiques par les sociétés concernées au moment de notre publication (3). Il en est de même pour les éléments descriptifs de chacune des sociétés qui sont consultables sur notre mapping : positionnement, spécialisations, année de création, site internet. Les entrepreneurs ont la possibilité de demander (4) leur intégration dans le Mapping, s’ils répondent aux critères requis directement, sur la plateforme mise à disposition.
Enfin, le Mapping est complété d’une analyse des levées de fonds réalisées par les Sustainable Fintech(1) au cours des 3 dernières années (2021 à 2023) qui participent aux anticipations des prochains effets opérationnels attendus sur le marché.
À PROPOS DE NEWALPHA ASSET MANAGEMENT ET DE SON ACTIVITE DE VC FINTECH
New Alpha Asset Management propose aux investisseurs professionnels de bénéficier de la croissance et de l’innovation stratégique du secteur Fintech européen grâce à ses fonds de Venture Capital. Pionnier de ce secteur, elle a lancé en novembre 2015 le premier fonds français de Venture Capital français entièrement dédié aux startups Fintech et résolument engagé sur les enjeux ESG. La stratégie d’investissement mise en œuvre se concentre sur les Fintech européennes EarlyStage en phase d’inflexion et d’accélération (Seed et Serie A).
L’équipe d’investissement Fintech de NewAlpha œuvre exclusivement sur ce secteur depuis plus de 8 ans avec une démarche ESG ambitieuse et structurée. Ses expertises et spécialisations ont permis de constituer ce qui représente déjà l’un des plus importants portefeuilles Fintech en France et de bénéficier d’un positionnement reconnu au sein de l’écosystème Fintech européen.
Elle a déjà pris 23 participations minoritaires dans des startups Fintech innovantes (dont 28% à l’international), dont (5) Lydia, Digital Insure, Mobeewave, Inqom, GarantMe, SESAMm et Lizy. 28% de ces investissements ont été réalisé à l’international. Son track-record (6)
s’appuie en outre sur la réalisation de nombreux exits avec des acteurs majeurs dont un GAFA, Odealim, Visma et Iliad. Elle est intervenue avec des fonds de Venture Capital de premier plan et des institutionnels significatifs de l’industrie.
Fondée en 2004 et basée à Paris, NewAlpha Asset Management est une société de gestion d'actifs spécialisée dans le sourcing, la sélection et la gestion d'investissements alternatifs au sein de l’industrie financière. Elle gère plus de 3 milliards d’euros à travers des fonds de performance absolue et de Venture Capital. Sa clientèle est constituée d’institutionnels de l’industrie financière français et internationaux : fonds de pension publics et privés, compagnies d'assurance, gérants d’actifs et banques. Son ADN entrepreneurial se retrouve dans son actionnariat qui associe ses collaborateurs et des institutions financières majeures (Groupe La Française (7) , MACIF/AEMA et Natixis).
(1) Données indicatives, à fin décembre 2023, sur la base de la définition des Sustainable Fintech Early Stage proposée par New Alpha Asset Management et sur la base de données publiques
(2) E&Y European ESG Fintech Landscaping, Février 2024
(3) Analyse indicative des sociétés basée notamment sur le degré d'engagement exprimé sur les sites internet / les communications, sur les réseaux auxquels elles appartiennent et les différents labels/certifications obtenues. Des diligences plus approfondies sont nécessaires pour être en mesure d’évaluer la contribution effective de chaque société aux enjeux de Durabilité.
(4) NewAlpha appréciera au mieux de sa capacité les caractéristiques invoquées au regard de la méthodologie retenue.
(5) Les exemples d’investissements sont donnés à titre indicatifs et ne préjugent pas de la nature de futurs investissements
(6) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
(7) Filiale de Groupe La Française, NewAlpha Asset Management est soumise à la réglementation de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Groupe La Française est contrôlée par le Crédit Mutuel Alliance Fédérale. www.newalpha.com
DISCLAIMER
DOCUMENT INFORMATIF A DESTINATION DES INVESTISSEURS PROFESSIONNELS AU SENS DE LA DIRECTIVE MIF II. Les informations contenues dans ce document sont données à titre d’information indicative et ne constituent en aucun cas une offre ou une sollicitation d’investir, ni un conseil en investissement ou une recommandation sur des investissements spécifiques. Les éléments d’information, opinions et données chiffrées sont considérés comme fondés au jour de leur établissement. NewAlpha Asset Management ne garantit pas l’exhaustivité, l’exactitude ou la fiabilité des informations contenues dans ce document. Elles n’ont pas de valeur contractuelle, sont sujets à modification et peuvent différer des opinions d’autres professionnels. La reproduction ou réutilisation totale ou partielle du présent document est interdite sauf accord préalable de NewAlpha Asset Management. Publié par NewAlpha Asset Management – Société par actions simplifiée au capital de 2 095 960 euros – RCS Paris 450 500 012 – N° TVA : FR 18450500012 – Société de gestion de portefeuilles agréée par l’AMF sous le n°GP05000001 du 20 janvier 2005 (www.amf-france.org).
L’industrie financière, et par extension l’ensemble de notre tissu économique, évolue rapidement vers des pratiques plus durables et responsables. Cette édition reflète ainsi cette transition cruciale qui répond aux défis sociétaux et environnementaux actuels.
Les Sustainable Fintech, selon l’approche retenue par New Alpha Asset Management, sont des sociétés entrepreneuriales non cotées qui utilisent des technologies appliquées à l’industrie financière pour catalyser les actions en faveur de l’éthique économique, de la durabilité environnementale et de la responsabilité sociale sans obérer la rentabilité à moyen terme.
L'Europe, et en particulier la France, se positionnent comme des terrains fertiles pour l'entrepreneuriat dans le secteur des Sustainable Fintech. En effet, la dynamique réglementaire, les diversités des marchés européens, ainsi que la pression positive des consommateurs et des investisseurs en matière de durabilité, contribuent à créer un écosystème propice aux innovations financières permettant de développer des solutions créatives pour relever les défis sociétaux et environnementaux.
Dans le cadre de cette édition, New Alpha Asset Management met à disposition du public un outil de visualisation inédit de sa cartographie sur www.mapping-fintech.com. Cet outil, réalisé avec le support technologique d’INVYO, permet une analyse détaillée des Sustainable Fintech françaises par domaine Fintech, par driver de durabilité et par ancienneté (5 ans maximum), offrant ainsi une vue dynamique de l'écosystème émergent.
« Ensemble, nous pouvons agir pour une économie innovante et durable en accompagnant l’évolution et l'action déterminante des acteurs de l'industrie financière. Les Sustainable Fintech françaises early-stage sont au cœur de cette transformation, prêtes à façonner un avenir financier plus durable et juste. Noussommes ravis de partager cette nouvelle édition de notre mapping annuel et de continuer à soutenir l'innovation qui améliore notre avenir commun. La scène Fin&Tech française offre plus que jamais de belles perspectives.» observe Lior Derhy, Managing Partner chez NewAlpha AM
PRINCIPALES OBSERVATIONS
▪ Une forte dynamique entrepreneuriale :
- 168 Sustainable Fintech en France fin 2023
- La France constitue le 3 ème marché européen (2)
- 24% des sociétés ont été créées depuis moins de 2 ans
▪ Des levées de fonds significatives :
- 316 m€ levés depuis 2021 au travers 68 opérations réalisées à 89% pour des montants levés inférieurs à 15 m€.
▪ Les Sustainable Fintech occupent une place significative dans la dynamique Fintech française :
- 1/3 des opérations Fintech en 2023 (1/4 en 2022)
- 1/3 des montants levés par les Fintech en 2023 (14% en 2022)
METHODOLOGIE
L'objectif de notre mapping est d'identifier et de suivre l'évolution des Sustainable Fintech françaises, entrepreneuriales et early-stage (5 ans maximum) en croisant nos 7 domaines Fintech usuels et les 3 drivers « Sustainability » que nous avons établi à la suite d’une étude approfondi du marché :
- les Eco-Fintech, en faveur de la transition environnementale
- les Inclusive Fintech, en faveur de la transition sociétale
- les Sustain-abler, en faveur de la transition technologique requise par les enjeux de durabilité.
Les affectations à un domaine Fintech ou un driver de Durabilité ont été réalisées sur la base d’informations rendues publiques par les sociétés concernées au moment de notre publication (3). Il en est de même pour les éléments descriptifs de chacune des sociétés qui sont consultables sur notre mapping : positionnement, spécialisations, année de création, site internet. Les entrepreneurs ont la possibilité de demander (4) leur intégration dans le Mapping, s’ils répondent aux critères requis directement, sur la plateforme mise à disposition.
Enfin, le Mapping est complété d’une analyse des levées de fonds réalisées par les Sustainable Fintech(1) au cours des 3 dernières années (2021 à 2023) qui participent aux anticipations des prochains effets opérationnels attendus sur le marché.
À PROPOS DE NEWALPHA ASSET MANAGEMENT ET DE SON ACTIVITE DE VC FINTECH
New Alpha Asset Management propose aux investisseurs professionnels de bénéficier de la croissance et de l’innovation stratégique du secteur Fintech européen grâce à ses fonds de Venture Capital. Pionnier de ce secteur, elle a lancé en novembre 2015 le premier fonds français de Venture Capital français entièrement dédié aux startups Fintech et résolument engagé sur les enjeux ESG. La stratégie d’investissement mise en œuvre se concentre sur les Fintech européennes EarlyStage en phase d’inflexion et d’accélération (Seed et Serie A).
L’équipe d’investissement Fintech de NewAlpha œuvre exclusivement sur ce secteur depuis plus de 8 ans avec une démarche ESG ambitieuse et structurée. Ses expertises et spécialisations ont permis de constituer ce qui représente déjà l’un des plus importants portefeuilles Fintech en France et de bénéficier d’un positionnement reconnu au sein de l’écosystème Fintech européen.
Elle a déjà pris 23 participations minoritaires dans des startups Fintech innovantes (dont 28% à l’international), dont (5) Lydia, Digital Insure, Mobeewave, Inqom, GarantMe, SESAMm et Lizy. 28% de ces investissements ont été réalisé à l’international. Son track-record (6)
s’appuie en outre sur la réalisation de nombreux exits avec des acteurs majeurs dont un GAFA, Odealim, Visma et Iliad. Elle est intervenue avec des fonds de Venture Capital de premier plan et des institutionnels significatifs de l’industrie.
Fondée en 2004 et basée à Paris, NewAlpha Asset Management est une société de gestion d'actifs spécialisée dans le sourcing, la sélection et la gestion d'investissements alternatifs au sein de l’industrie financière. Elle gère plus de 3 milliards d’euros à travers des fonds de performance absolue et de Venture Capital. Sa clientèle est constituée d’institutionnels de l’industrie financière français et internationaux : fonds de pension publics et privés, compagnies d'assurance, gérants d’actifs et banques. Son ADN entrepreneurial se retrouve dans son actionnariat qui associe ses collaborateurs et des institutions financières majeures (Groupe La Française (7) , MACIF/AEMA et Natixis).
(1) Données indicatives, à fin décembre 2023, sur la base de la définition des Sustainable Fintech Early Stage proposée par New Alpha Asset Management et sur la base de données publiques
(2) E&Y European ESG Fintech Landscaping, Février 2024
(3) Analyse indicative des sociétés basée notamment sur le degré d'engagement exprimé sur les sites internet / les communications, sur les réseaux auxquels elles appartiennent et les différents labels/certifications obtenues. Des diligences plus approfondies sont nécessaires pour être en mesure d’évaluer la contribution effective de chaque société aux enjeux de Durabilité.
(4) NewAlpha appréciera au mieux de sa capacité les caractéristiques invoquées au regard de la méthodologie retenue.
(5) Les exemples d’investissements sont donnés à titre indicatifs et ne préjugent pas de la nature de futurs investissements
(6) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
(7) Filiale de Groupe La Française, NewAlpha Asset Management est soumise à la réglementation de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Groupe La Française est contrôlée par le Crédit Mutuel Alliance Fédérale. www.newalpha.com
DISCLAIMER
DOCUMENT INFORMATIF A DESTINATION DES INVESTISSEURS PROFESSIONNELS AU SENS DE LA DIRECTIVE MIF II. Les informations contenues dans ce document sont données à titre d’information indicative et ne constituent en aucun cas une offre ou une sollicitation d’investir, ni un conseil en investissement ou une recommandation sur des investissements spécifiques. Les éléments d’information, opinions et données chiffrées sont considérés comme fondés au jour de leur établissement. NewAlpha Asset Management ne garantit pas l’exhaustivité, l’exactitude ou la fiabilité des informations contenues dans ce document. Elles n’ont pas de valeur contractuelle, sont sujets à modification et peuvent différer des opinions d’autres professionnels. La reproduction ou réutilisation totale ou partielle du présent document est interdite sauf accord préalable de NewAlpha Asset Management. Publié par NewAlpha Asset Management – Société par actions simplifiée au capital de 2 095 960 euros – RCS Paris 450 500 012 – N° TVA : FR 18450500012 – Société de gestion de portefeuilles agréée par l’AMF sous le n°GP05000001 du 20 janvier 2005 (www.amf-france.org).
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