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Marble, plateforme d’infrastructure open source dédiée à la détection de la fraude et à la conformité LCB-FT, annonce une levée de fonds de 6,5 millions d’euros en Série A pour accélérer l’automatisation de la conformité et permettre aux institutions financières d’adapter leurs dispositifs aussi vite que les risques évoluent.
Le tour de table est mené par Smartfin, fonds de capital-investissement européen dédié aux startups BtoB, avec la participation d’ADNEXUS, le fonds français dédié à la confiance numérique et à la transformation des professions réglementées. Passion Capital et 42Capital, investisseurs historiques de Marble, renforcent également leur soutien à l’occasion de cette opération qui porte à 9 millions d’euros le montant total levé par l’entreprise depuis sa création.
La conformité n’a jamais eu vocation à freiner l’activité. Pourtant, pour les banques, fintechs et prestataires de paiement, la lutte contre la fraude et le blanchiment mobilise toujours plus de budget et de ressources humaines (de 10 % à 15 % des effectifs*) qui pourraient être consacrés à leur croissance. Marble a été conçu pour leur redonner cette marge de manœuvre.
Sa technologie aide les institutions financières réglementées à détecter la fraude et à gérer leur conformité LCB-FT sans les contraintes des systèmes traditionnels. Open source et conçue prioritairement pour les développeurs, la plateforme permet aux équipes conformité et risques de créer, tester et déployer directement leurs propres règles de détection, sans avoir à attendre l’aboutissement de cycles d’implémentation pouvant durer plusieurs trimestres.
Fort de cette proposition de valeur, Marble connaît une forte croissance sur ses marchés et vise un vise un chiffre d'affaires annuel récurrent (ARR) supérieur à 5 millions d'euros en 2027. Lancée d’emblée à l’international, la société compte aujourd’hui près de 70 % de ses clients hors de France, tandis que 70 % d’entre eux ont choisi Marble en remplacement d’une solution existante.
Grâce aux nouveaux moyens dont elle dispose Marble prévoit d’accélérer sur quatre axes de développement produit :
« Toutes les entreprises réglementées doivent aujourd’hui en faire davantage en matière de conformité et de lutte contre la fraude, avec les mêmes ressources. Sans automatisation, l’équation est impossible à résoudre. Or, une grande partie du marché continue de proposer des outils rigides qui aggravent le problème », déclare Saumitra Dubey, Partner chez Smartfin. « Marble fait de l’automatisation le fonctionnement par défaut, directement sur l’infrastructure du client. Nous avons choisi de mener ce tour de table parce que c’est dans cette direction que la conformité doit évoluer, et que Marble est l’équipe qui construit cette nouvelle infrastructure. »
« La capacité à détecter rapidement des transactions ou des ordres de virement anormaux est un enjeu majeur pour les institutions financières et pourrait demain intéresser plus largement d’autres professions réglementées. Marble répond à cet enjeu avec une idée simple : permettre aux équipes conformité de faire évoluer leurs dispositifs aussi rapidement que les risques qu’elles doivent gérer. C’est cette approche pragmatique et son potentiel au-delà du secteur financier qui nous ont convaincus d’investir », déclare Didier Rossignol, Président d’ADNEXUS.
« Nous avons soutenu Marble dès ses débuts. Nous renforçons aujourd’hui notre investissement pour une raison simple : l’équipe tient ses engagements », déclare Will Hord, Partner chez Passion Capital. « Plus de 100 institutions utilisent désormais Marble en production. Quand une forte conviction s’accompagne d’une telle capacité d’exécution, la décision est simple : on renforce son engagement. »
« Ce tour de table est aussi celui de toutes les institutions qui font déjà confiance à Marble en production », ajoute Arnaud Schwartz. « Et à nos nouveaux partenaires qui nous rejoignent : construisons ensemble l’infrastructure de conformité dont le système financier a réellement besoin. »
Source : Etude McKinsey 2024 KYC/AML
Le tour de table est mené par Smartfin, fonds de capital-investissement européen dédié aux startups BtoB, avec la participation d’ADNEXUS, le fonds français dédié à la confiance numérique et à la transformation des professions réglementées. Passion Capital et 42Capital, investisseurs historiques de Marble, renforcent également leur soutien à l’occasion de cette opération qui porte à 9 millions d’euros le montant total levé par l’entreprise depuis sa création.
La conformité n’a jamais eu vocation à freiner l’activité. Pourtant, pour les banques, fintechs et prestataires de paiement, la lutte contre la fraude et le blanchiment mobilise toujours plus de budget et de ressources humaines (de 10 % à 15 % des effectifs*) qui pourraient être consacrés à leur croissance. Marble a été conçu pour leur redonner cette marge de manœuvre.
Sa technologie aide les institutions financières réglementées à détecter la fraude et à gérer leur conformité LCB-FT sans les contraintes des systèmes traditionnels. Open source et conçue prioritairement pour les développeurs, la plateforme permet aux équipes conformité et risques de créer, tester et déployer directement leurs propres règles de détection, sans avoir à attendre l’aboutissement de cycles d’implémentation pouvant durer plusieurs trimestres.
Fort de cette proposition de valeur, Marble connaît une forte croissance sur ses marchés et vise un vise un chiffre d'affaires annuel récurrent (ARR) supérieur à 5 millions d'euros en 2027. Lancée d’emblée à l’international, la société compte aujourd’hui près de 70 % de ses clients hors de France, tandis que 70 % d’entre eux ont choisi Marble en remplacement d’une solution existante.
Grâce aux nouveaux moyens dont elle dispose Marble prévoit d’accélérer sur quatre axes de développement produit :
- L’automatisation de la conformité grâce à l’IA. Marble intègre directement l’intelligence artificielle dans les processus de conformité – de la génération des règles au traitement des alertes et à l’investigation des dossiers – afin que les analystes consacrent moins de temps aux tâches de vérification répétitives et davantage à l’analyse des risques et à la supervision.
- Un déploiement adapté aux exigences des institutions financières. Les données de conformité étant parmi les plus sensibles détenues par une institution financière, Marble peut être entièrement déployé sur l’infrastructure de ses clients (« on-premise »), en s’intégrant à leur architecture existante sans nécessiter plusieurs mois de travaux de transformation. Les institutions peuvent également choisir d’intégrer à Marble leurs propres modèles d’intelligence artificielle ou des modèles hébergés directement sur leurs infrastructures, conservant ainsi la maîtrise de leurs données et de leur environnement technologique.
- Une véritable infrastructure, intégrant des agents. Marble prend en charge les opérations techniques les plus lourdes – transformation des données, contrôles en temps réel, filtrage de volumes importants – tout en donnant aux agents intégrés accès aux données et aux autorisations nécessaires. L’objectif : permettre une gestion de bout en bout de la conformité tout en améliorant l’efficacité opérationnelle.
- Des systèmes de conformité et de lutte contre la fraude qui évoluent avec l’entreprise. Marble est conçu pour que l’adaptation des règles, des workflows et des paramètres de risque relève d’un simple changement de configuration pour les responsables conformité, plutôt que d’un nouveau projet technologique.
« Toutes les entreprises réglementées doivent aujourd’hui en faire davantage en matière de conformité et de lutte contre la fraude, avec les mêmes ressources. Sans automatisation, l’équation est impossible à résoudre. Or, une grande partie du marché continue de proposer des outils rigides qui aggravent le problème », déclare Saumitra Dubey, Partner chez Smartfin. « Marble fait de l’automatisation le fonctionnement par défaut, directement sur l’infrastructure du client. Nous avons choisi de mener ce tour de table parce que c’est dans cette direction que la conformité doit évoluer, et que Marble est l’équipe qui construit cette nouvelle infrastructure. »
« La capacité à détecter rapidement des transactions ou des ordres de virement anormaux est un enjeu majeur pour les institutions financières et pourrait demain intéresser plus largement d’autres professions réglementées. Marble répond à cet enjeu avec une idée simple : permettre aux équipes conformité de faire évoluer leurs dispositifs aussi rapidement que les risques qu’elles doivent gérer. C’est cette approche pragmatique et son potentiel au-delà du secteur financier qui nous ont convaincus d’investir », déclare Didier Rossignol, Président d’ADNEXUS.
« Nous avons soutenu Marble dès ses débuts. Nous renforçons aujourd’hui notre investissement pour une raison simple : l’équipe tient ses engagements », déclare Will Hord, Partner chez Passion Capital. « Plus de 100 institutions utilisent désormais Marble en production. Quand une forte conviction s’accompagne d’une telle capacité d’exécution, la décision est simple : on renforce son engagement. »
« Ce tour de table est aussi celui de toutes les institutions qui font déjà confiance à Marble en production », ajoute Arnaud Schwartz. « Et à nos nouveaux partenaires qui nous rejoignent : construisons ensemble l’infrastructure de conformité dont le système financier a réellement besoin. »
Source : Etude McKinsey 2024 KYC/AML
À propos de Marble
Marble est une plateforme open source de détection de la fraude et de conformité LCB-FT conçue pour les institutions financières réglementées en Europe. Fondée par Arnaud Schwartz et Pascal Delange, Marble fournit aux équipes conformité et risques l’infrastructure leur permettant de créer, déployer et faire évoluer leurs règles de détection sans dépendre de systèmes traditionnels rigides.
Marble est une plateforme open source de détection de la fraude et de conformité LCB-FT conçue pour les institutions financières réglementées en Europe. Fondée par Arnaud Schwartz et Pascal Delange, Marble fournit aux équipes conformité et risques l’infrastructure leur permettant de créer, déployer et faire évoluer leurs règles de détection sans dépendre de systèmes traditionnels rigides.
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