
Ce leader de la gestion d’épargne en ligne s’appuie sur Agentforce pour redéfinir son modèle de services avec plus de temps pour l’humain et plus de valeur pour le client
Yomoni, leader de la gestion d’épargne en ligne, franchit une étape décisive dans sa stratégie digitale en intégrant Agentforce, la plateforme d’agents IA de Salesforce, au cœur de son modèle. Ce choix s’inscrit dans une ambition claire : réinventer la relation client à grande échelle, en s’appuyant sur des fonctionnalités de sécurité, conformité et personnalisation. Résultat : chaque conseiller gagne cinq heures par semaine en moyenne, un gain de productivité qui permet à Yomoni de réinvestir ce temps dans la qualité de l’accompagnement humain de ses conseillers.
Dans un secteur où la confiance et la réactivité sont essentielles, Yomoni réunit l’expertise de ses conseillers à l’exhaustivité des agents IA. Agentforce ne remplace pas les conseillers : il les libère de tâches chronophages et leur permet de se concentrer sur l’essentiel – l’écoute, le conseil sur-mesure et la pédagogie. Fort de ses 70 000 clients actifs, Yomoni se donne les moyens d’atteindre son objectif de 2 milliards d’euros d’encours début 2026, en s’appuyant sur Agentforce pour offrir des réponses précises et adaptées à chaque situation, tout en respectant les exigences strictes de l’AMF et de l’ACPR. Cette capacité à répondre vite et bien devient un catalyseur de croissance, permettant à Yomoni de fidéliser et d’accompagner une clientèle toujours plus large.
Agentforce est la plateforme d’agents IA de Salesforce conçue pour créer, déployer et orchestrer des agents autonomes capables d’analyser les demandes, de prendre des décisions et d’agir de façon proactive et fiable, sans supervision constante.
Chez Yomoni, Agentforce s’intègre nativement aux applications Salesforce existantes (CRM et Data Cloud) pour contextualiser chaque interaction. L’agent IA analyse la requête, comprend le contexte financier et propose instantanément la réponse la plus pertinente ou l’action adéquate : il peut traiter une question sur les produits d’épargne, guider le client sur la fiscalité, ou déclencher une opération courante, tout en alertant sur les points de vigilance réglementaires si besoin. Cette autonomie permet de traiter environ 15 % des conversations clients de bout en bout, offrant une expérience fluide et continue, accessible 24/7 via le site ou l’espace client.
“Chez Yomoni, notre mission est de rendre l’épargne transparente, efficace et humaine. L’intégration d’Agentforce marque une étape clé : nous avons choisi cette technologie pour redonner du temps à nos conseillers, afin qu’ils se consacrent à ce qui fait notre différence – l’écoute, la pédagogie et le conseil personnalisé. Agentforce nous permet d’offrir un accompagnement sur-mesure, plus proche et plus efficace à chaque client. C’est une transformation profonde de notre modèle, où les agents IA deviennent un levier pour accélérer notre croissance, tout en renforçant la confiance et la qualité de la relation client", déclare Vincent Sattler, Chief Technical & Product Officer, Yomoni.
L’intégration d’Agentforce a transformé le quotidien des équipes et des clients de Yomoni. Dès le lancement, un agent conversationnel a été mis à disposition des clients pour répondre rapidement à leurs questions fréquentes (produits, fiscalité, opérations courantes, etc), ce qui permet aux conseillers de se concentrer sur la relation humaine et des services à plus forte valeur ajoutée. Pour les équipes, Agentforce automatise la préparation des rendez-vous, la collecte d’informations pour l’ouverture de comptes et la gestion proactive des alertes réglementaires. Progressivement, de nouveaux cas d’usages émergent, comme l’accompagnement à la souscription de nouveaux produits ou l’aide à la gestion patrimoniale personnalisée. Cette dynamique, en mode “test and learn”, contribue à affiner en continu la pertinence de l’IA et d’enrichir l’expérience client.
L’adoption d’Agentforce s’est faite en un temps record : quelques heures ont suffi pour connecter les agents aux applications CRM et lancer les premiers cas d’usage opérationnels. Ce déploiement rapide a été rendu possible par la puissance de la plateforme Salesforce et la mobilisation conjointe des équipes Yomoni et Salesforce. La refonte de la base de connaissances a permis de bâtir des agents fiables, sécurisés et évolutifs, en intégrant à la fois les termes métier spécifiques à Yomoni et les exigences réglementaires.
“L’atout de Yomoni est sa capacité à concrétiser rapidement ses projets d’innovation. L’intégration d’Agentforce à son écosystème Salesforce en est la preuve. Yomoni a pu réinventer la relation client et industrialiser l’accompagnement personnalisé à grande échelle. Salesforce est fier de fournir aux entreprises les moyens d’innover rapidement, de façon sécurisée et transparente", affirme Bruno Katz, Directeur Général Adjoint, Salesforce France.
Une expérience client repensée
Dans un secteur où la confiance et la réactivité sont essentielles, Yomoni réunit l’expertise de ses conseillers à l’exhaustivité des agents IA. Agentforce ne remplace pas les conseillers : il les libère de tâches chronophages et leur permet de se concentrer sur l’essentiel – l’écoute, le conseil sur-mesure et la pédagogie. Fort de ses 70 000 clients actifs, Yomoni se donne les moyens d’atteindre son objectif de 2 milliards d’euros d’encours début 2026, en s’appuyant sur Agentforce pour offrir des réponses précises et adaptées à chaque situation, tout en respectant les exigences strictes de l’AMF et de l’ACPR. Cette capacité à répondre vite et bien devient un catalyseur de croissance, permettant à Yomoni de fidéliser et d’accompagner une clientèle toujours plus large.
Agentforce au cœur de la stratégie digitale de Yomoni
Agentforce est la plateforme d’agents IA de Salesforce conçue pour créer, déployer et orchestrer des agents autonomes capables d’analyser les demandes, de prendre des décisions et d’agir de façon proactive et fiable, sans supervision constante.
Chez Yomoni, Agentforce s’intègre nativement aux applications Salesforce existantes (CRM et Data Cloud) pour contextualiser chaque interaction. L’agent IA analyse la requête, comprend le contexte financier et propose instantanément la réponse la plus pertinente ou l’action adéquate : il peut traiter une question sur les produits d’épargne, guider le client sur la fiscalité, ou déclencher une opération courante, tout en alertant sur les points de vigilance réglementaires si besoin. Cette autonomie permet de traiter environ 15 % des conversations clients de bout en bout, offrant une expérience fluide et continue, accessible 24/7 via le site ou l’espace client.
“Chez Yomoni, notre mission est de rendre l’épargne transparente, efficace et humaine. L’intégration d’Agentforce marque une étape clé : nous avons choisi cette technologie pour redonner du temps à nos conseillers, afin qu’ils se consacrent à ce qui fait notre différence – l’écoute, la pédagogie et le conseil personnalisé. Agentforce nous permet d’offrir un accompagnement sur-mesure, plus proche et plus efficace à chaque client. C’est une transformation profonde de notre modèle, où les agents IA deviennent un levier pour accélérer notre croissance, tout en renforçant la confiance et la qualité de la relation client", déclare Vincent Sattler, Chief Technical & Product Officer, Yomoni.
Des cas d’usage concrets pour répondre aux enjeux métiers
L’intégration d’Agentforce a transformé le quotidien des équipes et des clients de Yomoni. Dès le lancement, un agent conversationnel a été mis à disposition des clients pour répondre rapidement à leurs questions fréquentes (produits, fiscalité, opérations courantes, etc), ce qui permet aux conseillers de se concentrer sur la relation humaine et des services à plus forte valeur ajoutée. Pour les équipes, Agentforce automatise la préparation des rendez-vous, la collecte d’informations pour l’ouverture de comptes et la gestion proactive des alertes réglementaires. Progressivement, de nouveaux cas d’usages émergent, comme l’accompagnement à la souscription de nouveaux produits ou l’aide à la gestion patrimoniale personnalisée. Cette dynamique, en mode “test and learn”, contribue à affiner en continu la pertinence de l’IA et d’enrichir l’expérience client.
Les agents IA, piliers d’une relation client modernisée
L’adoption d’Agentforce s’est faite en un temps record : quelques heures ont suffi pour connecter les agents aux applications CRM et lancer les premiers cas d’usage opérationnels. Ce déploiement rapide a été rendu possible par la puissance de la plateforme Salesforce et la mobilisation conjointe des équipes Yomoni et Salesforce. La refonte de la base de connaissances a permis de bâtir des agents fiables, sécurisés et évolutifs, en intégrant à la fois les termes métier spécifiques à Yomoni et les exigences réglementaires.
“L’atout de Yomoni est sa capacité à concrétiser rapidement ses projets d’innovation. L’intégration d’Agentforce à son écosystème Salesforce en est la preuve. Yomoni a pu réinventer la relation client et industrialiser l’accompagnement personnalisé à grande échelle. Salesforce est fier de fournir aux entreprises les moyens d’innover rapidement, de façon sécurisée et transparente", affirme Bruno Katz, Directeur Général Adjoint, Salesforce France.
À propos de Yomoni
Créé en 2015, Yomoni est le leader français de la gestion d’épargne en ligne. Agréée par l’AMF, Yomoni propose des solutions de gestion sous mandat accessibles dès 1 000 €, avec des frais réduits et une approche transparente basée sur les ETF. Avec plus de 1,5 milliard d’euros sous gestion, Yomoni offre aux Français une alternative aux placements traditionnels.
À propos de Salesforce
Salesforce aide les organisations de toutes tailles à réinventer leur activité grâce à l'intelligence artificielle. Agentforce est la première solution de travail numérique pour entreprises qui s'intègre parfaitement aux applications CRM "Customer 360", à "Data Cloud" et à "Einstein AI". En réunissant humains et agents, Agentforce permet d'assurer le succès des clients sur une plateforme unique et de confiance.
Créé en 2015, Yomoni est le leader français de la gestion d’épargne en ligne. Agréée par l’AMF, Yomoni propose des solutions de gestion sous mandat accessibles dès 1 000 €, avec des frais réduits et une approche transparente basée sur les ETF. Avec plus de 1,5 milliard d’euros sous gestion, Yomoni offre aux Français une alternative aux placements traditionnels.
À propos de Salesforce
Salesforce aide les organisations de toutes tailles à réinventer leur activité grâce à l'intelligence artificielle. Agentforce est la première solution de travail numérique pour entreprises qui s'intègre parfaitement aux applications CRM "Customer 360", à "Data Cloud" et à "Einstein AI". En réunissant humains et agents, Agentforce permet d'assurer le succès des clients sur une plateforme unique et de confiance.