Revolut lance son offre “marchés privés” en France

• Revolut s'est associé à quatre gestionnaires d'actifs de premier plan – Apollo, Ares, Hamilton Lane et Partners Group – afin de proposer une sélection de fonds sur sa plateforme.

• Les clients de Revolut pourront accéder à des actifs issus des marchés privés, notamment dans les domaines du capital-investissement (private equity), du crédit privé et des infrastructures privées, via des solutions conçues pour les investisseurs particuliers.

• Les fonds proposés sur la plateforme seront structurés dans le cadre ELTIF 2.0 (règlement (UE) 2023/606), offrant aux investisseurs des possibilités de rachat à intervalles réguliers.

Revolut, la fintech mondiale qui compte plus de 75 millions de clients à travers le monde, annonce aujourd’hui le lancement de son offre “marchés privés”, permettant à ses clients en France d’accéder à des opportunités d’investissement jusqu’ici principalement réservées aux investisseurs institutionnels. Cette nouvelle gamme de produits offre aux investisseurs expérimentés et orientés une porte d’entrée vers l’univers en pleine expansion des marchés privés, leur permettant de diversifier leur portefeuille dans le capital-investissement (private equity), le crédit et les infrastructures grâce à des fonds gérés par quatre des plus grandes sociétés d’investissement mondiales, le tout directement depuis l’application Revolut.

Rendre l’investissement institutionnel plus accessible grâce à des fonds gérés par des leaders mondiaux de la gestion d'actifs

Traditionnellement, les marchés privés sont principalement utilisés par les investisseurs institutionnels, qui cherchent à tirer parti d’une croissance à long terme et à diversifier davantage leur portefeuille. Cependant, des montants d'investissement minimum élevés, souvent supérieurs à 100 000 €, des formalités administratives complexes et des modalités d’investissement contraignantes rendaient jusqu'à présent ces classes d'actifs très performantes inaccessibles à la plupart des investisseurs particuliers, à l'exception des plus fortunés.

Revolut change la donne - en abaissant considérablement les barrières à l'entrée et en rapprochant les stratégies d'investissement institutionnelles des portefeuilles des investisseurs particuliers (des frais, notamment des frais de gestion et des commissions de performance, s'appliquent).

Grâce à des accords de distribution stratégiques conclus avec Apollo, Ares, Hamilton Lane et Partners Group, les utilisateurs de Revolut auront désormais accès à une sélection de fonds investissant sur les marchés privés, gérés par ces sociétés de premier plan.

Bénéficiant de la confiance de fonds de pension, de fonds souverains et d’investisseurs institutionnels du monde entier, ces sociétés gèrent et supervisent collectivement plus de 2 800 milliards de dollars d’actifs. Tous les fonds sont soumis à une évaluation par l’équipe interne de sélection des fonds de Revolut, qui examine la stratégie d’investissement, les antécédents de performance, la résilience opérationnelle et la capacité à s’adapter aux différents cycles de marché. Ce processus permet à Revolut de proposer sur sa plateforme une sélection de fonds soigneusement choisie.

Un accès structuré via ELTIF 2.0

Pour offrir cet accès, les fonds proposés sur la plateforme Revolut s’inscrivent dans le cadre réglementaire ELTIF 2.0 de l’UE (European Long-Term Investment Fund, ou Fonds européen d’investissement à long terme). Les véhicules d'investissement traditionnels sur les marchés privés impliquent généralement une immobilisation des capitaux pendant plusieurs années et nécessitent une gestion complexe des flux de trésorerie, ce qui peut retarder la réalisation des rendements potentiels. La plateforme Revolut offre un accès à des fonds ELTIF 2.0 « evergreen », conçus pour faire fructifier les capitaux dès le premier jour au sein d’un portefeuille déjà actif.

Bien que le cadre ELTIF 2.0 prévoit des fenêtres de liquidité périodiques offrant aux investisseurs des possibilités de rachat à intervalles réguliers, ces fonds demeurent par nature des investissements peu liquides; les actifs sous-jacents étant eux-mêmes illiquides. Les rachats ne sont pas garantis et peuvent être soumis à des restrictions ou à une suspension, conformément aux conditions propres à chaque fonds. Ils sont donc destinés aux investisseurs disposant d'un horizon d'investissement de plusieurs années et n'ayant pas besoin d'accéder rapidement à leur capital. Comme tout investissement, ils ne devraient représenter qu'une part limitée d'un portefeuille diversifié.

Rolandas Juteika, responsable de la gestion de patrimoine et du trading (EEE) chez Revolut, déclare : « Les marchés privés ont longtemps constitué la classe d’actifs manquante dans le portefeuille de l’investisseur moyen, non pas par manque d'intérêt, mais par manque d'accès. En nous associant à des acteurs de premier plan comme Apollo, Ares, Hamilton Lane et Partners Group, nous changeons complètement la donne.

Il ne s'agit pas seulement d'abaisser les seuils d'investissement, mais de donner à nos clients les moyens de construire des portefeuilles sophistiqués, diversifiés et résilients sur le long terme. Ces fonds sont volontairement conçus pour des investisseurs ayant un horizon d'investissement de plusieurs années, en adéquation avec la nature même des actifs privés. Nous sommes convaincus qu'ils contribueront à réduire l'écart entre les portefeuilles des investisseurs particuliers et les stratégies d'investissement sur les marchés privés jusqu'ici réservées aux investisseurs institutionnels. »

Revolut propose directement depuis son application une gamme diversifiée de solutions d'investissement, comprenant des actions américaines et européennes, des ETF, des fonds monétaires, des obligations, un Robo-Advisor ainsi que des CFD.

La plateforme est conçue pour répondre aux besoins de tous les profils d'investisseurs ; qu’ils souhaitent mettre en place des plans d'investissement automatiques sans commission sur les ETF ou utiliser le Robot-Advisor pour créer et gérer un portefeuille adapté à leurs besoins. Une plateforme de trading en ligne accessible à tous les clients est également disponible sur https://invest.revolut.com/.

Les fonds du marché privé comportent des risques importants, notamment un risque d’illiquidité, de perte en capital et de complexité ; et présentent une liquidité limitée par rapport aux actifs cotés en bourse, tels que les actions ou les ETF. Ces produits peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs particuliers.

La disponibilité de certains fonds varie selon les juridictions. Consultez l'application Revolut pour découvrir les opportunités d'investissement qui s'offrent à vous. Le processus de sélection des fonds mis en œuvre par Revolut ne supprime pas le risque d’investissement.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur des investissements peut évoluer à la hausse comme à la baisse. Les rendements peuvent être affectés par les fluctuations des taux de change. Votre capital est exposé à un risque de perte.

Avant d’investir, veuillez consulter le Document d’Informations Clés (DIC) correspondant et vous assurer que ce produit est adapté à vos objectifs d’investissement, à votre situation financière et à votre tolérance au risque. Les conditions générales ainsi que des frais s’appliquent. Réservé aux personnes âgées de 18 ans et plus.

Pour plus d’informations, veuillez consulter les Conditions générales de trading de Revolut, la FAQ relative aux frais ainsi que la description des risques.

Les services d’investissement dans l’Espace économique européen sont fournis par Revolut Securities Europe UAB (numéro d’enregistrement : 305799582, siège social : avenue Konstitucijos 21B, Vilnius, République de Lituanie, LT-08130), une société d’investissement agréée et réglementée par la Banque de Lituanie. Ces informations ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation, ni une offre visant à prendre une décision d'investissement, et sont fournies à titre purement informatif. Revolut Securities Europe UAB agit en tant que sous-distributeur des fonds, qui sont proposés par l'intermédiaire d'Allfunds Bank, S.A.U.

À propos de Revolut
Revolut Bank UAB est une banque européenne agréée, établie en République de Lituanie, autorisée et réglementée par la Banque de Lituanie et la Banque centrale européenne, qui aide ses clients à tirer le meilleur parti de leur argent. En 2015, Revolut s’est lancée au Royaume-Uni en proposant des services de transfert d’argent et de change. Aujourd’hui, plus de 75 millions de clients à travers le monde utilisent les dizaines de produits innovants de Revolut pour effectuer plus d’un milliard de transactions par mois. Grâce à nos comptes particuliers et professionnels, nous offrons à nos clients un meilleur contrôle sur leurs finances et mettons en relation les gens de manière fluide partout dans le monde.

À propos d’Apollo Global Management
Apollo est un gestionnaire mondial d’actifs alternatifs à forte croissance. Dans le cadre de notre activité de gestion d’actifs, nous cherchons à offrir à nos clients un rendement supérieur à tous les niveaux du spectre risque-rendement, des titres de crédit notés « investment grade » au capital-investissement. Depuis plus de trois décennies, notre expertise en matière d’investissement, s’appuyant sur notre plateforme entièrement intégrée, répond aux besoins de rendement financier de nos clients et offre aux entreprises des solutions de financement innovantes pour soutenir leur croissance. Par l’intermédiaire d’Athene, notre division dédiée aux services de retraite, nous nous spécialisons dans l’accompagnement de nos clients vers la sécurité financière en leur proposant une gamme de produits d’épargne-retraite et en agissant en tant que fournisseur de solutions pour les institutions. Notre approche d’investissement, alliant patience, créativité et expertise, aligne les intérêts de nos clients, des entreprises dans lesquelles nous investissons, de nos collaborateurs et des communautés sur lesquelles nous exerçons une influence, afin d’élargir les opportunités et d’obtenir des résultats positifs. Au 31 mars 2026, Apollo gérait environ 1 030 milliards de dollars d’actifs.

À propos d’Ares Management
Ares Management Corporation (NYSE : ARES) est un gestionnaire mondial de premier plan spécialisé dans les investissements alternatifs, qui propose à ses clients des solutions d’investissement complémentaires, tant sur le marché primaire que secondaire, dans les classes d’actifs suivantes : crédit, immobilier, capital-investissement et infrastructures. Nous cherchons à favoriser la réalisation des objectifs à long terme de nos parties prenantes en fournissant des capitaux flexibles qui soutiennent les entreprises et créent de la valeur pour nos investisseurs et au sein de nos communautés. Grâce à la collaboration entre nos différents groupes d’investissement, nous visons à générer des rendements d’investissement réguliers et attractifs tout au long des cycles de marché. Au 31 mars 2026, la plateforme mondiale d’Ares Management Corporation gérait plus de 644 milliards de dollars d’actifs et exerçait ses activités en Amérique du Nord, en Amérique du Sud, en Europe, en Asie-Pacifique et au Moyen-Orient.

À propos de Hamilton Lane
Hamilton Lane (Nasdaq : HLNE) est l’une des plus grandes sociétés d’investissement sur les marchés privés au monde, proposant des solutions innovantes aux investisseurs institutionnels et aux particuliers fortunés du monde entier. Spécialisée exclusivement dans l’investissement sur les marchés privés depuis plus de 30 ans, la société emploie actuellement environ 785 professionnels répartis dans des bureaux en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique et au Moyen-Orient. Au 31 mars 2026, Hamilton Lane gérait et supervisait 1 000 milliards de dollars d’actifs, dont 141,8 milliards de dollars d’actifs sous gestion discrétionnaire et 905,3 milliards de dollars d’actifs sous gestion non discrétionnaire. Hamilton Lane est spécialisée dans la mise en place de programmes d’investissement flexibles qui permettent à ses clients d’accéder à l’ensemble des stratégies, secteurs et zones géographiques des marchés privés. Pour plus d’informations, veuillez consulter notre site web ou suivre Hamilton Lane sur LinkedIn.

À propos de Partners Group
Partners Group est l’une des plus grandes sociétés du secteur mondial des marchés privés, avec environ 2 000 professionnels et plus de 185 milliards de dollars d’actifs sous gestion à l’échelle mondiale. La société propose des programmes d’investissement et des mandats sur mesure couvrant le capital-investissement, le crédit privé, les infrastructures, l’immobilier, les redevances et les opportunités spéciales. Forte de son héritage suisse et d’une présence majeure dans les Amériques, notamment au Colorado, Partners Group se distingue du reste du secteur par sa structure unique. La société tire parti de sa culture distinctive et de son approche axée sur l'opérationnel pour identifier des thèmes d'investissement attractifs et transformer les entreprises et les actifs en leaders du marché.

À propos d’Allfunds
Allfunds est une plateforme mondiale de distribution et de négociation de premier plan destinée au secteur de la gestion de patrimoine. Depuis plus de 25 ans, la société joue un rôle déterminant dans la démocratisation de l’accès aux fonds d’investissement à l’échelle mondiale, en mettant en relation les distributeurs et les partenaires de fonds grâce à une plateforme évolutive et axée sur la technologie. Aujourd’hui, Allfunds est présente dans 66 pays et relie plus de 1 400 partenaires de fonds et plus de 900 distributeurs dans les domaines des fonds communs de placement, des ETF et des actifs alternatifs. Avec 1 700 milliards d'euros d'actifs sous gestion, 17 bureaux répartis sur quatre continents et une équipe de plus de 1 000 professionnels, Allfunds allie une envergure mondiale à une forte présence locale, animée par un objectif clair : être le partenaire mondial de référence pour le secteur de la gestion de patrimoine.